中信建投景益债券型证券投资基金（C 类份额）基金产品资料概要更新

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中信建投景益债券型证券投资基金（C 类份额）基金产品资料概要更新

编制日期：2025 年 04 月 23 日

送出日期：2025 年 04 月 29 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 中信建投景益债券 基金代码 016442

基金简称 C 中信建投景益债券 C 基金代码 C 016443

基金管理人

中信建投基金管理有限

公司

基金托管人 中信银行股份有限公司

基金合同生效日 2023 年 04 月 20 日

上市交易所及上市

日期

-

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基

金经理的日期

2023 年 04 月 20 日

基金经理 于智翔

证券从业日期 2014 年 08 月 05 日

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

投资者可阅读本基金招募说明书的“基金的投资”章节了解详细情况。

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投资目标

本基金在严格控制投资组合风险和保持资

产流动性的前提下，力争为基金份额持有人获

取超越业绩比较基准的投资回报。

投资范围

本基金的投资范围主要为具有良好流动性

的金融工具，包括债券（国债、央行票据、金

融债、地方政府债、政府支持债券、政府支持

机构债券、企业债、公司债、中期票据、短期

融资券、超短期融资券、公开发行的次级债

券、可分离交易可转债的纯债部分、证券公司

短期公司债券及其他经中国证监会允许投资的

债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款

（包括协议存款、定期存款以及其他银行存

款）、货币市场工具、同业存单、国债期货以及

法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金

融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

本基金不投资股票、可转换债券（可分离

交易可转债的纯债部分除外）和可交换债券。

本基金主动投资的信用债及资产支持证券

的信用评级为 AA+（含）及以上，本基金投资

信用债将遵循以下比例限制（亦适用于资产支

持证券）：

①本基金投资于 AA+评级信用债的比例不

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高于信用债持仓的 50%；②本基金投资于 AAA

评级信用债的比例不低于信用债持仓的 50%。

本基金持有信用债券期间，如果其评级下

降、基金规模变动、变现信用债支付赎回款

项、出现信用风险调整持仓等使得信用债投资

不再符合上述约定，应在 3 个月内调整至符合

约定。本基金对信用债券评级的认定参照基金

管理人选定的评级机构出具的债券信用评级。

本基金投资的短期融资券、超短期融资券的信

用评级采用主体评级；其他信用债的信用评级

采用债项评级，无债项评级的参照主体信用评

级。前述安排亦适用于资产支持证券。

本基金所指信用债一般是指除国债、央行

票据和政策性金融债之外的非国家信用的固定

收益类金融工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资

其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可

以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债

券的比例不低于基金资产的 80%，本基金每个

交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易

保证金后，持有现金或者到期日在一年以内的

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政府债券的比例不低于基金资产净值的 5%，

其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、

应收申购款等。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的

投资比例限制，基金管理人在履行适当程序

后，可以调整上述投资品种的投资比例。

主要投资策略

本基金将密切跟踪分析宏观经济运行状况

和金融市场运行趋势，自上而下决定类属资产

配置及组合久期，并依据内部信用评级系统，

挖掘价值被低估的标的券种。本基金采取的投

资策略主要包括债券类属配置策略、久期管理

策略、收益率曲线策略、回购策略、信用债券

投资策略等。在谨慎投资的基础上，力争实现

组合的稳健增值。

业绩比较基准

中债综合全价（总值）指数收益率×90%+

银行活期存款利率（税后）×10%

风险收益特征

本基金为债券型证券投资基金，其预期风

险与预期收益高于货币市场基金，低于股票型

基金、混合型基金。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

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（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

注：基金合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

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以下费用在申购/赎回基金过程中收取：

费用类型

份额(S)或金额(M)/持

有期限(N)

收费方式/费率 备注

申购费(前收费) M>0 %

N<7 天 %

赎回费

N≥7 天 %

注：赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取，对

基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方

管理费 % 基金管理人和销售机构

托管费 % 基金托管人

销售服务费 C 类 % 销售机构

审计费用 45, 会计师事务所

信息披露费 120, 规定披露报刊

其他费用

详见本基金招募说明书“基金

费用与税收”章节

注：1、年费金额单位：元。

2、审计费、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际

金额以基金定期报告披露为准。

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3、本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

%

注：基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率+其他运作费用合计占基金每日平均

资产净值的比例（年化）。基金管理费率、托管费率、销售服务费率为基金现行费率，其他运作费用

以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资者须了解并承受市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险、本基金特有的风险及其他

风险。

本基金特有的风险包括：

1、资产支持证券投资风险；

2、证券公司短期公司债券投资风险；

3、国债期货投资风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，

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也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一

定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交北京仲

裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的并对各

方当事人具有约束力，仲裁费和律师费用由败诉方承担。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如

需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告、定期报告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[网址：][客服电话：4009-108-108]

●基金合同、托管协议、招募说明书

●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

●基金份额净值

●基金销售机构及联系方式

●其他重要资料

六、其他情况说明

无。