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中银如意宝货币A  004502
收藏成功
货币型
基金公司中银基金管理有限公司
基金经理范静,王悦宁
申购费率0.0%
基金规模81.47亿  (2022-06-30)
0.2931
1.091%
23.59%
万份收益7日年化成立以来收益
收益区间 收益
最近一周 0.02%
最近一月 0.11%
最近三月 0.33%
最近一年 1.4%
(2026-04-27)
基金代码004502 基金经理范静,王悦宁 最新份额3,415,755.3万份   (2022-06-30)
基金类型货币型 基金公司中银基金管理有限公司 最新规模81.47亿   (2022-06-30)
风险等级 管理费0.25%
成立日期2017-05-26 托管行招商银行股份有限公司
首募规模2.5亿 托管费0.05%
投资策略

在严格控制风险和保持资产高流动性的前提下,力争获得超过业绩比较基准的稳定收益。

投资范围

本基金投资于法律法规或监管机构允许投资的金融工具,包括:现金,期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

收益分配原则

1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
2.本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
3.“每日分配、按日支付”。本基金根据各类基金份额的每日基金收益情况,以各类基金份额的每万份基金已实现收益为基准,为各类基金份额持有人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理(因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
4.本基金根据各类基金份额的每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
5.本基金各类基金份额每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若当日已实现收益大于零时,则增加投资者基金份额;若当日已实现收益等于零时,则保持投资者基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金已实现收益小于零,若当日已实现收益小于零时,则缩减投资人基金份额;若当日已实现收益小于零,且基金份额持有人申请赎回基金份额时,则按赎回份额占持有份额的比例从投资人赎回基金款中扣除;若当日已实现收益大于零,且基金份额持有人申请赎回基金份额时,则按赎回份额占持有份额的比例增入投资人赎回基金款中。
6.当日成功申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日成功赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;
7.在不违反法律法规、且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人可调整本基金的基金收益分配原则,不需召开基金份额持有人大会;
8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

风险收益特征

本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
暂无数据

范静女士:中银基金管理有限公司董事(D),金融市场学硕士,具备基金、银行间本币市场交易员从业资格,特许公认会计师公会(ACCA)准会员,具有多年证券从业年限。曾任日本瑞穗银行(中国)有限公司资金部交易员。2007年加入中银基金管理有限公司,历任债券交易员、固定收益研究员、专户投资经理、固定收益基金经理助理。2013年12月至今任中银惠利纯债基金基金经理,2014年2月至今任中银活期宝货币基金基金经理,2014年6月至今担任中银薪钱包货币基金基金经理,2019年9月至今任中银瑞福金基金经理,2020年3月至今任中银宁享基金基金经理,2021年4月至今任中银如意宝基金基金经理,2022年6月至今任中银中证同业存单基金基金经理,2022年6月至2023年8月任中银誉享基金基金经理,2022年9月至今任中银季季享基金基金经理。

任职期间收益
中银如意宝货币A  2021-04-15至今
管理过的基金
基金名称 基金类型 起止日期 任职年限 任期回报 同类平均
中银瑞福浮动净值型货币A货币型2019-08-10 至 今 6.78.72% 9.21% 
中银活期宝货币B货币型2022-08-30 至 今 3.72.88% 2.69% 
中银如意宝货币D货币型2023-10-12 至 今 2.50.60% 0.62% 
中银惠利半年定期开放债券A债券型2013-12-03 至 2024-08-02 10.759.70% 62.53% 
中银活期宝货币A货币型2014-02-07 至 今 12.233.53% 31.40% 
中银如意宝货币A货币型2021-04-15 至 今 5.06.23% 5.53% 
中银如意宝货币B货币型2021-04-15 至 今 5.06.23% 5.53% 
中银季季享90天滚动持有中短债发起式C债券型2022-08-02 至 今 3.74.95% 1.92% 
中银薪钱包货币货币型2014-06-18 至 今 11.930.65% 29.00% 
中银宁享债券债券型2019-12-02 至 今 6.47.75% 10.66% 
中银惠利半年定期开放债券B债券型2023-06-15 至 2024-08-02 1.11.80% 0.74% 
中银瑞福浮动净值型货币C货币型2019-08-10 至 今 6.79.10% 9.21% 
中银中证同业存单AAA指数7天持有期混合型2022-06-06 至 今 3.93.44% -23.89% 
中银誉享一年定期开放债券发起式债券型2022-06-15 至 2023-08-11 1.23.44% 2.39% 
中银季季享90天滚动持有中短债发起式A债券型2022-08-02 至 今 3.75.23% 1.92% 
中银如意宝货币E货币型2023-05-19 至 今 2.91.40% 1.38% 
历任经理及业绩
基金经理起止日期任职时间任期回报同类平均
王悦宁2022-02-16 至 今4年2个月零13天4.183.68
范静2021-04-15 至 今5年0个月零14天6.235.53
易芳菲2017-05-26 至 2022-02-084年-4个月零13天14.4113.59
吴旅忠2017-04-15 至 2018-10-171年6个月零2天5.795.42
基本信息
中银基金管理有限公司
注册资本10000.0 万元公司属性国有企业
成立时间2004-08-12资产管理规模3,921.33 亿元
公司股东贝莱德投资管理(英国)有限公司  中国银行股份有限公司  
旗下产品
基金代码 基金名称 基金净值 累计净值 日涨幅
015807 1.1 1.1 0.35%
020250 1.2006 1.2006 0.39%
019723 1.6761 1.6761 0.35%
019950 1.2639 1.2639 0.35%
018556 2.964 2.964 0.35%
017543 2.5389 2.5389 0.35%
022729 1.4955 1.4955 0.39%
021119 1.0804 1.0804 0.00%
024668 1.0288 1.0458 0.00%
025694 0.85 0.85 0.35%
025695 0.8486 0.8486 0.35%
000305 1.1357 1.6249 0.00%
163805 0.6691 2.6942 0.35%
163808 2.316 2.326 0.39%
163827 1.2014 1.6364 0.00%
006224 1.1282 1.288 0.00%
000805 2.996 2.996 0.35%
007566 1.0635 1.1256 0.00%
007708 106.1849 111.5394 0.00%
007709 106.1849 111.8889 0.00%
007718 2.0614 2.1169 0.35%
007100 1.4541 1.6041 0.00%
008936 1.1695 1.3995 0.00%
004881 1.399 1.5545 0.39%
380009 1.4864 1.9384 0.00%
010812 4.239 4.239 0.39%
006678 1.1024 1.2003 0.00%
010321 1.6549 1.6549 0.39%
009379 1.2791 1.2791 0.39%
008095 1.0532 1.0532 -0.08%
008146 1.0567 1.1047 0.00%
014624 1.643 1.643 0.39%
012707 1.0544 1.0544 0.35%
017206 1.0504 1.0704 0.00%
015386 5.256 5.256 0.35%
015501 1.1177 1.1177 0.00%
019554 1.6179 1.6179 0.39%
019556 1.8419 1.8419 0.39%
021904 0.9374 0.9374 0.35%
021997 1.1248 1.1298 0.00%
023669 1.2853 1.2853 0.39%
026659 1.1216 1.1216 0.35%
026771 1.0976 1.0976 0.39%
024704 1.2413 1.2413 0.00%
024859 1.2022 1.2022 0.00%
024902 1.1165 1.1165 0.39%
002288 2.1312 2.2312 0.35%
007752 1.173 1.278 0.00%
163803 0.4125 4.3778 0.35%
510270 1.5087 1.7605 0.39%
004038 1.1087 1.3333 0.00%
010962 1.3128 1.3128 0.35%
010965 1.3385 1.3385 0.35%
011045 0.8974 0.8974 0.35%
010159 2.6996 3.1296 0.35%
010167 1.392 1.392 0.35%
000939 1.1 2.147 0.35%
000996 1.084 1.084 0.39%
012631 1.3137 1.879 0.35%
008662 1.1133 1.1884 0.00%
017005 3.07 3.07 0.35%
014049 1.165 1.165 0.35%
014400 1.1197 1.1197 0.00%
014453 1.064 1.064 0.39%
017784 1.7503 1.7503 0.35%
015869 1.0407 1.1344 0.00%
015944 1.0744 1.0744 0.35%
019426 2.1824 2.1824 0.35%
019708 1.507 1.507 0.35%
018537 1.1001 1.1001 0.00%
018540 1.0376 1.0376 0.35%
018581 1.2237 1.2237 0.00%
023670 1.2851 1.2851 0.39%
588720 1.5174 1.5174 0.39%
021120 1.076 1.076 0.00%
025186 0.7119 0.7119 0.39%
025553 1.0555 1.0555 0.39%
026230 0.9984 0.9984 0.35%
026770 1.0979 1.0979 0.39%
026825 2.2149 2.2149 0.35%
002461 1.231 1.521 0.35%
007753 1.141 1.246 0.00%
001127 1.117 1.117 0.35%
163806 1.2377 1.9259 0.00%
163811 1.6009 2.0759 0.00%
163812 1.5656 1.9916 0.00%
163818 3.39 3.39 0.35%
006421 1.0745 1.2286 0.00%
007318 1.2688 1.2888 0.35%
007708 106.1849 111.5394 0.01%
005072 1.0528 1.3258 0.00%
380005 1.2244 1.6234 0.00%
380006 1.2119 1.5743 0.00%
005274 1.5085 1.6085 0.35%
002054 1.0486 1.5959 0.35%
010884 1.0526 1.1426 0.00%
006677 1.1096 1.209 0.00%
006846 1.099 1.2793 0.00%
014623 1.6592 1.6592 0.39%
012706 1.0729 1.0729 0.35%
008663 1.1451 1.1851 0.00%
017133 1.3608 1.3608 0.39%
015089 1.4726 1.4726 0.35%
015438 1.0193 1.0923 0.00%
014505 1.5433 2.3319 0.35%
014537 1.0257 1.0257 0.35%
018997 1.0322 1.0432 0.00%
019129 1.083 1.092 0.00%
020251 1.2082 1.2082 0.39%
020397 1.7312 1.7312 0.35%
019949 1.2723 1.2723 0.35%
018539 1.048 1.048 0.35%
021193 1.1274 1.1746 0.00%
021665 1.7952 1.7952 0.35%
023668 1.2898 1.2898 0.39%
025185 1.0276 1.0276 0.35%
026231 0.9979 0.9979 0.35%
002287 0.1774 0.1774 -0.08%
002462 1.228 1.516 0.35%
001235 1.2875 1.5077 0.00%
000120 2.5388 2.5738 0.35%
163821 2.137 2.137 0.39%
000591 2.2149 2.2149 0.35%
007335 1.0593 1.1852 0.00%
006952 1.4491 1.4691 0.35%
001476 2.936 2.936 0.39%
002614 0.87 1.195 0.35%
010500 2.0211 2.076 0.35%
008098 0.1504 0.1504 -0.08%
960011 0.4117 0.7798 0.35%
960012 1.5665 3.1357 0.35%
012704 0.9349 0.9349 0.35%
012705 0.9101 0.9101 0.35%
012181 2.88 2.88 0.39%
012192 1.0291 1.0291 0.00%
012264 1.081 1.203 0.35%
016150 1.1279 1.1279 0.00%
013653 1.0246 1.1336 0.00%
014398 1.1335 1.1335 0.00%
018074 1.0661 1.087 0.00%
019555 1.8588 1.8588 0.39%
019722 1.6888 1.6888 0.35%
021851 1.3888 1.4448 0.39%
023276 1.0316 1.0316 0.00%
025187 0.7113 0.7113 0.39%
024903 1.1158 1.1158 0.39%
005610 1.0251 1.3024 0.00%
005689 2.7599 3.2234 0.35%
004548 1.1272 1.4238 0.00%
163819 1.2018 1.8555 0.00%
163822 5.343 5.443 0.35%
163823 1.847 2.8432 0.35%
002985 1.4127 1.5727 0.00%
000572 1.425 1.856 0.35%
007712 1.0891 1.3223 0.00%
007035 1.0828 1.179 0.00%
551060 101.113 1.0111 0.00%
380011 1.0456 1.1427 0.00%
010933 1.2439 1.3108 0.00%
009345 0.9622 0.9622 0.35%
002536 1.4278 1.6628 0.35%
009478 2.2872 2.2872 0.47%
008097 0.1536 0.1536 -0.08%
008233 1.1562 1.1786 0.00%
012204 1.0723 1.1193 0.00%
012205 1.0703 1.0973 0.00%
012236 0.4049 0.53 0.35%
016520 2.1009 2.1009 0.35%
016965 1.041 1.109 0.00%
017132 1.3799 1.3799 0.39%
013838 1.1264 1.1264 0.00%
014397 1.1431 1.1431 0.00%
020398 1.7048 1.7048 0.35%
019553 1.6331 1.6331 0.39%
019893 1.21 1.21 -0.08%
019996 1.0432 1.1282 0.00%
018701 1.1016 1.2406 0.00%
022685 1.8467 1.8467 0.39%
022860 1.2366 1.2366 0.39%
023104 1.0302 1.0302 0.39%
022347 2.3188 2.3188 0.47%
020618 1.0628 1.0628 0.39%
021666 1.7826 1.7826 0.35%
026498 0.9901 0.9901 0.35%
002286 1.2164 1.2164 -0.08%
004767 1.0208 1.2339 0.00%
000190 1.86 2.18 0.35%
163807 1.3355 3.6533 0.35%
163816 3.5681 3.5681 0.00%
163817 3.3793 3.3793 0.00%
006243 1.8685 1.9085 0.35%
005852 1.4524 1.9044 0.00%
004899 1.041 1.3179 0.00%
005322 1.1295 1.2565 0.00%
002058 1.1941 1.554 0.35%
009924 1.0674 1.1694 0.00%
001677 4.332 4.332 0.39%
009346 0.9289 0.9289 0.35%
010204 0.7172 0.7172 0.39%
010484 1.266 1.2885 0.35%
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016149 1.136 1.136 0.00%
015365 0.7985 0.7985 0.35%
014399 1.1385 1.1385 0.00%
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023275 1.0365 1.0365 0.00%
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025184 1.0292 1.0292 0.35%
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163809 2.163 2.183 0.35%
163813 1.107 1.107 -0.08%
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007709 106.1849 111.8889 0.01%
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012191 1.0472 1.0472 0.00%
016718 1.094 1.094 0.00%
016895 1.3583 1.3583 0.35%
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013839 1.119 1.119 0.00%
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暂无数据
资产配置
序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
1股票00.0000.00
2债券及货币3,371,733.3394.52
3现金727,830.3120.40
4其他资产13,470.9300.38
五大重仓债
序号 债券代码 债券名称 持有数量 持有市值 占净资产比例
111269329026徽商银行CD051500.00(万张)49,644.51(万元)1.39(%)  
2232002523北京银行01360.00(万张)36,790.68(万元)1.03(%)  
325021125国开11320.00(万张)32,264.98(万元)0.90(%)  
411250627125交通银行CD271300.00(万张)29,904.84(万元)0.84(%)  
511251526825民生银行CD268300.00(万张)29,731.52(万元)0.83(%)  
费率结构
前端申购费率
申购金额区间(万元) 费率
前端赎回费率
持有年限 费率
不限0.0%
后端收费费率
持有年限 费率
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
买入计算
认/申购金额 万元
认/申购当时净值 元/份
长量费率折扣 %
*输入范围0-1.5
若您购买的是后端收费基金,请填写0
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认/申购手续费
认/申购所得份额
卖出计算
赎回份额
赎回当时净值 元/份
赎回费率 %
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后端收费时请填写后端申购费率加上赎回费率的总和
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
赎回手续费
实际所得赎回资金
分红
序号 权益登记日 红利发放日 每份分红(元)
暂无数据
年化收益率
今年以来 1年 3年 5年 成立以来
1.356%1.402%1.748%1.925%2.401%
净值增长率
1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.11%
0.33%
0.67%
0.43%
1.4%
5.34%
10.01%
23.59%
风险指标
1年 3年 5年
贝塔
0.00
0.00
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夏普比率
-140.24
-66.70
-46.54
特雷诺指数
0.00
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詹森指数
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