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中银如意宝货币A  004502
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货币型
基金公司中银基金管理有限公司
基金经理王悦宁,范静
申购费率0.0%
基金规模81.47亿  (2022-06-30)
0.4725
1.994%
19.83%
万份收益7日年化成立以来收益
收益区间 收益
最近一周 0.04%
最近一月 0.17%
最近三月 0.52%
最近一年 2.13%
(2024-04-27)
基金代码004502 基金经理王悦宁,范静 最新份额1,180,197.19万份   (2022-06-30)
基金类型货币型 基金公司中银基金管理有限公司 最新规模81.47亿   (2022-06-30)
风险等级 管理费0.25%
成立日期2017-05-26 托管行招商银行股份有限公司
首募规模2.5亿 托管费0.05%
投资策略

在严格控制风险和保持资产高流动性的前提下,力争获得超过业绩比较基准的稳定收益。

投资范围

本基金投资于法律法规或监管机构允许投资的金融工具,包括:现金,期限在1 年以内(含1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397 天以内(含397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

收益分配原则

1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
2.本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
3.“每日分配、按日支付”。本基金根据各类基金份额的每日基金收益情况,以各类基金份额的每万份基金已实现收益为基准,为各类基金份额持有人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理(因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
4.本基金根据各类基金份额的每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
5.本基金各类基金份额每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若当日已实现收益大于零时,则增加投资者基金份额;若当日已实现收益等于零时,则保持投资者基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金已实现收益小于零,若当日已实现收益小于零时,则缩减投资人基金份额;若当日已实现收益小于零,且基金份额持有人申请赎回基金份额时,则按赎回份额占持有份额的比例从投资人赎回基金款中扣除;若当日已实现收益大于零,且基金份额持有人申请赎回基金份额时,则按赎回份额占持有份额的比例增入投资人赎回基金款中。
6.当日成功申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日成功赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;
7.在不违反法律法规、且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人可调整本基金的基金收益分配原则,不需召开基金份额持有人大会;
8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

风险收益特征

本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
暂无数据

范静女士:中银基金管理有限公司董事(D),金融市场学硕士,具备基金、银行间本币市场交易员从业资格,特许公认会计师公会(ACCA)准会员,具有多年证券从业年限。曾任日本瑞穗银行(中国)有限公司资金部交易员。2007年加入中银基金管理有限公司,历任债券交易员、固定收益研究员、专户投资经理、固定收益基金经理助理。2013年12月至今任中银惠利纯债基金基金经理,2014年2月至今任中银活期宝货币基金基金经理,2014年6月至今担任中银薪钱包货币基金基金经理,2019年9月至今任中银瑞福金基金经理,2020年3月至今任中银宁享基金基金经理,2021年4月至今任中银如意宝基金基金经理,2022年6月至今任中银中证同业存单基金基金经理,2022年6月至2023年8月任中银誉享基金基金经理,2022年9月至今任中银季季享基金基金经理。

任职期间收益
中银如意宝货币A  2021-04-15至今
管理过的基金
基金名称 基金类型 起止日期 任职年限 任期回报 同类平均
中银瑞福浮动净值型货币A货币型2019-08-10 至 今 4.78.72% 9.21% 
中银活期宝货币B货币型2022-08-30 至 今 1.72.88% 2.69% 
中银如意宝货币D货币型2023-10-12 至 今 0.50.60% 0.62% 
中银惠利半年定期开放债券A债券型2013-12-03 至 今 10.459.70% 62.53% 
中银活期宝货币A货币型2014-02-07 至 今 10.233.53% 31.40% 
中银如意宝货币A货币型2021-04-15 至 今 3.06.23% 5.53% 
中银如意宝货币B货币型2021-04-15 至 今 3.06.23% 5.53% 
中银季季享90天滚动持有中短债发起式C债券型2022-08-02 至 今 1.74.95% 1.92% 
中银薪钱包货币货币型2014-06-18 至 今 9.930.65% 29.00% 
中银宁享债券债券型2019-12-02 至 今 4.47.75% 10.66% 
中银惠利半年定期开放债券B债券型2023-06-15 至 今 0.91.80% 0.74% 
中银瑞福浮动净值型货币C货币型2019-08-10 至 今 4.79.10% 9.21% 
中银中证同业存单AAA指数7天持有期混合型2022-06-06 至 今 1.93.44% -23.89% 
中银誉享一年定期开放债券发起式债券型2022-06-15 至 2023-08-11 1.23.44% 2.39% 
中银季季享90天滚动持有中短债发起式A债券型2022-08-02 至 今 1.75.23% 1.92% 
中银如意宝货币E货币型2023-05-19 至 今 0.91.40% 1.38% 
历任经理及业绩
基金经理起止日期任职时间任期回报同类平均
王悦宁2022-02-16 至 今2年2个月零12天4.183.68
范静2021-04-15 至 今3年0个月零13天6.235.53
易芳菲2017-05-26 至 2022-02-084年-4个月零13天14.4113.59
吴旅忠2017-04-15 至 2018-10-171年6个月零2天5.795.42
基本信息
中银基金管理有限公司
注册资本10000.0 万元公司属性国有企业
成立时间2004-08-12资产管理规模3,921.33 亿元
公司股东贝莱德投资管理(英国)有限公司  中国银行股份有限公司  
相关新闻
暂无数据
资产配置
序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
1股票00.0000.00
2债券及货币1,345,021.5994.08
3现金438,012.5030.64
4其他资产8,836.9500.62
五大重仓债
序号 债券代码 债券名称 持有数量 持有市值 占净资产比例
122021422国开14260.00(万张)26,045.85(万元)1.82(%)  
221040921农发09240.00(万张)24,053.21(万元)1.68(%)  
311231546223民生银行CD462200.00(万张)19,935.89(万元)1.39(%)  
411238073023汇丰银行CD005200.00(万张)19,911.97(万元)1.39(%)  
511242104024渤海银行CD040200.00(万张)19,716.11(万元)1.38(%)  
费率结构
前端申购费率
申购金额区间(万元) 费率
前端赎回费率
持有年限 费率
不限0.0%
后端收费费率
持有年限 费率
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
买入计算
认/申购金额 万元
认/申购当时净值 元/份
长量费率折扣 %
*输入范围0-1.5
若您购买的是后端收费基金,请填写0
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
认/申购手续费
认/申购所得份额
卖出计算
赎回份额
赎回当时净值 元/份
赎回费率 %
*输入范围0-1.5
后端收费时请填写后端申购费率加上赎回费率的总和
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
赎回手续费
实际所得赎回资金
分红
序号 权益登记日 红利发放日 每份分红(元)
暂无数据
年化收益率
今年以来 1年 3年 5年 成立以来
1.968%2.128%2.170%2.228%2.645%
净值增长率
1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.17%
0.52%
1.09%
0.69%
2.13%
6.66%
11.66%
19.83%
风险指标
1年 3年 5年
贝塔
0.00
0.00
0.00
夏普比率
-11.69
-8.39
3.43
特雷诺指数
0.00
0.00
0.00
詹森指数
0.00
0.00
0.00
数据来源:长量基金研究中心数据更新时间:

风险提示:投资有风险。基金过往业绩并不预示其未来表现,相关数据仅供参考,不构成投资建议。投资人请祥阅基金合同和基金招募说明书,并自行承担投资基金的风险。