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中银如意宝货币D  019680
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货币型
基金公司中银基金管理有限公司
基金经理范静,王悦宁
申购费率0.0%
基金规模0.0亿  ()
0.2166
1.079%
3.4%
万份收益7日年化成立以来收益
收益区间 收益
最近一周 0.02%
最近一月 0.09%
最近三月 0.28%
最近一年 1.21%
(2026-01-23)
基金代码019680 基金经理范静,王悦宁 最新份额512.38万份   ()
基金类型货币型 基金公司中银基金管理有限公司 最新规模0.0亿   ()
风险等级 管理费0.25%
成立日期2023-10-12 托管行招商银行股份有限公司
首募规模0.0亿 托管费0.05%
投资策略

在严格控制风险和保持资产高流动性的前提下,力争获得超过业绩比较基准的稳定收益。

投资范围

本基金投资于法律法规或监管机构允许投资的金融工具,包括:现金,期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

收益分配原则

1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
2.本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
3.“每日分配、按日支付”。本基金根据各类基金份额的每日基金收益情况,以各类基金份额的每万份基金已实现收益为基准,为各类基金份额持有人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理(因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
4.本基金根据各类基金份额的每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
5.本基金各类基金份额每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若当日已实现收益大于零时,则增加投资者基金份额;若当日已实现收益等于零时,则保持投资者基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金已实现收益小于零,若当日已实现收益小于零时,则缩减投资人基金份额;若当日已实现收益小于零,且基金份额持有人申请赎回基金份额时,则按赎回份额占持有份额的比例从投资人赎回基金款中扣除;若当日已实现收益大于零,且基金份额持有人申请赎回基金份额时,则按赎回份额占持有份额的比例增入投资人赎回基金款中。
6.当日成功申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日成功赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;
7.在不违反法律法规、且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人可调整本基金的基金收益分配原则,不需召开基金份额持有人大会;
8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

风险收益特征

本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
暂无数据

范静女士:中银基金管理有限公司董事(D),金融市场学硕士,具备基金、银行间本币市场交易员从业资格,特许公认会计师公会(ACCA)准会员,具有多年证券从业年限。曾任日本瑞穗银行(中国)有限公司资金部交易员。2007年加入中银基金管理有限公司,历任债券交易员、固定收益研究员、专户投资经理、固定收益基金经理助理。2013年12月至今任中银惠利纯债基金基金经理,2014年2月至今任中银活期宝货币基金基金经理,2014年6月至今担任中银薪钱包货币基金基金经理,2019年9月至今任中银瑞福金基金经理,2020年3月至今任中银宁享基金基金经理,2021年4月至今任中银如意宝基金基金经理,2022年6月至今任中银中证同业存单基金基金经理,2022年6月至2023年8月任中银誉享基金基金经理,2022年9月至今任中银季季享基金基金经理。

任职期间收益
中银如意宝货币D  2023-10-12至今
管理过的基金
基金名称 基金类型 起止日期 任职年限 任期回报 同类平均
中银瑞福浮动净值型货币A货币型2019-08-10 至 今 6.58.72% 9.21% 
中银活期宝货币B货币型2022-08-30 至 今 3.42.88% 2.69% 
中银如意宝货币D货币型2023-10-12 至 今 2.30.60% 0.62% 
中银惠利半年定期开放债券A债券型2013-12-03 至 2024-08-02 10.759.70% 62.53% 
中银活期宝货币A货币型2014-02-07 至 今 12.033.53% 31.40% 
中银如意宝货币A货币型2021-04-15 至 今 4.86.23% 5.53% 
中银如意宝货币B货币型2021-04-15 至 今 4.86.23% 5.53% 
中银季季享90天滚动持有中短债发起式C债券型2022-08-02 至 今 3.54.95% 1.92% 
中银薪钱包货币货币型2014-06-18 至 今 11.630.65% 29.00% 
中银宁享债券债券型2019-12-02 至 今 6.27.75% 10.66% 
中银惠利半年定期开放债券B债券型2023-06-15 至 2024-08-02 1.11.80% 0.74% 
中银瑞福浮动净值型货币C货币型2019-08-10 至 今 6.59.10% 9.21% 
中银中证同业存单AAA指数7天持有期混合型2022-06-06 至 今 3.63.44% -23.89% 
中银誉享一年定期开放债券发起式债券型2022-06-15 至 2023-08-11 1.23.44% 2.39% 
中银季季享90天滚动持有中短债发起式A债券型2022-08-02 至 今 3.55.23% 1.92% 
中银如意宝货币E货币型2023-05-19 至 今 2.71.40% 1.38% 
历任经理及业绩
基金经理起止日期任职时间任期回报同类平均
王悦宁2023-10-12 至 今2年3个月零13天0.600.62
范静2023-10-12 至 今2年3个月零13天0.600.62
基本信息
中银基金管理有限公司
注册资本10000.0 万元公司属性国有企业
成立时间2004-08-12资产管理规模3,921.33 亿元
公司股东贝莱德投资管理(英国)有限公司  中国银行股份有限公司  
旗下产品
基金代码 基金名称 基金净值 累计净值 日涨幅
000572 1.426 1.857 0.62%
000591 2.623 2.623 0.62%
000996 1.087 1.087 0.80%
002057 1.2084 1.5724 0.62%
002826 1.3157 1.4957 0.10%
002985 1.3966 1.5566 0.10%
003313 1.06 1.3157 0.10%
003770 1.2749 1.3439 0.10%
004548 1.1183 1.4149 0.10%
004844 1.0199 1.2649 0.10%
005690 1.044 1.2477 0.10%
006331 1.2387 1.3824 0.10%
006853 1.1632 1.2418 0.10%
008936 1.1815 1.4115 0.10%
009477 2.4904 2.4904 2.29%
009478 2.4447 2.4447 2.29%
010172 1.794 1.794 0.62%
010884 1.0429 1.1329 0.10%
011045 0.9029 0.9029 0.62%
013653 1.0188 1.1248 0.10%
013838 1.1192 1.1192 0.10%
019427 1.9456 1.9456 0.62%
021851 1.3491 1.4051 0.80%
021905 1.0406 1.0406 0.62%
022137 1.5527 1.5527 0.80%
024859 1.1984 1.1984 0.10%
000190 1.832 2.152 0.62%
001235 1.2835 1.5037 0.10%
003213 1.1277 1.2983 0.10%
004871 1.6775 1.6775 0.62%
004881 1.3577 1.5132 0.80%
005852 1.4564 1.9084 0.10%
006243 1.8289 1.8689 0.62%
006678 1.0965 1.1944 0.10%
007035 1.076 1.1722 0.10%
008232 1.1626 1.1912 0.10%
008662 1.1043 1.1794 0.10%
009026 1.8884 1.8884 0.62%
009255 1.0063 1.1638 0.10%
009924 1.0608 1.1628 0.10%
010204 0.7632 0.7632 0.80%
010311 1.3271 1.4826 0.80%
010871 1.1818 1.2592 0.10%
010933 1.2371 1.304 0.10%
012191 1.0536 1.0536 0.10%
012204 1.0985 1.1455 0.10%
012704 0.9844 0.9844 0.62%
012707 1.0414 1.0414 0.62%
014397 1.1507 1.1507 0.10%
014455 1.2047 1.2047 0.80%
014623 1.5603 1.5603 0.80%
014845 2.205 2.205 0.62%
015807 1.211 1.211 0.62%
015869 1.0282 1.1219 0.10%
016150 1.1177 1.1177 0.10%
017132 1.356 1.356 0.80%
017206 1.0423 1.0623 0.10%
018556 2.628 2.628 0.62%
021120 1.0661 1.0661 0.10%
021665 1.9106 1.9106 0.62%
022728 1.5381 1.5381 0.80%
024902 1.1208 1.1208 0.80%
025184 1.0255 1.0255 0.62%
163805 0.709 2.7341 0.62%
380010 1.0346 1.1167 0.10%
380011 1.042 1.1391 0.10%
016689 1.0516 1.1006 0.10%
000939 0.975 2.022 0.62%
001035 1.1405 1.5595 0.10%
001677 4.151 4.151 0.80%
002058 1.2001 1.56 0.62%
002288 2.2499 2.3499 0.62%
004722 1.1157 1.3265 0.10%
005689 2.6478 3.1113 0.62%
006847 1.0639 1.2425 0.10%
007335 1.0521 1.178 0.10%
007566 1.0582 1.1203 0.10%
007708 105.812 111.1665 0.01%
007752 1.1865 1.2915 0.10%
010083 1.0191 1.1506 0.10%
010167 1.395 1.395 0.62%
010312 1.6441 1.6441 0.62%
012192 1.0364 1.0364 0.10%
012706 1.0586 1.0586 0.62%
014398 1.1416 1.1416 0.10%
015386 5.14 5.14 0.62%
016896 1.3287 1.3287 0.62%
017784 1.8711 1.8711 0.62%
018537 1.097 1.097 0.10%
018539 1.0658 1.0658 0.62%
018997 1.0288 1.0398 0.10%
019129 1.0762 1.0852 0.10%
019426 1.9603 1.9603 0.62%
019708 1.735 1.735 0.62%
020250 1.1758 1.1758 0.80%
021666 1.8994 1.8994 0.62%
022859 1.2201 1.2201 0.80%
023668 1.2592 1.2592 0.80%
024720 1.1253 1.1253 0.10%
024903 1.1204 1.1204 0.80%
025553 1.1486 1.1486 0.80%
026231 1.0 1.0 0.62%
163801 0.9505 4.448 0.62%
163818 3.317 3.317 0.62%
163825 1.2949 1.3469 0.10%
510270 1.5316 1.7872 0.80%
588720 1.5615 1.5615 0.80%
017205 1.0129 1.0622 0.10%
000057 1.751 1.751 0.62%
001476 2.812 2.812 0.80%
002461 1.233 1.523 0.62%
003832 1.1001 1.325 0.10%
003849 1.0402 1.4902 0.62%
004882 1.1653 1.3006 0.10%
005274 1.5226 1.6226 0.62%
006421 1.0687 1.2228 0.10%
007318 1.2822 1.3022 0.62%
009345 0.9826 0.9826 0.62%
009379 1.2341 1.2341 0.80%
009411 1.0628 1.0628 0.62%
009877 0.7708 0.7708 0.80%
010484 1.3169 1.3394 0.62%
010965 1.3297 1.3297 0.62%
012264 0.959 1.081 0.62%
012705 0.9597 0.9597 0.62%
014049 1.0785 1.0785 0.62%
014537 1.0689 1.0689 0.62%
015120 1.003 1.086 0.10%
016895 1.3432 1.3432 0.62%
017133 1.3385 1.3385 0.80%
018074 1.0566 1.0775 0.10%
018540 1.0563 1.0563 0.62%
019723 1.6371 1.6371 0.62%
019949 1.2871 1.2871 0.62%
019996 1.044 1.1167 0.10%
020251 1.1823 1.1823 0.80%
020397 1.7158 1.7158 0.62%
021193 1.1187 1.1659 0.10%
022729 1.5365 1.5365 0.80%
025185 1.0249 1.0249 0.62%
025187 0.9168 0.9168 0.80%
026659 1.0274 1.0274 0.62%
163803 0.4082 4.3669 0.62%
163807 1.3111 3.6289 0.62%
380009 1.49 1.942 0.10%
000432 2.311 2.311 0.62%
001127 1.229 1.229 0.62%
003717 1.3404 1.3674 0.62%
004767 1.0129 1.226 0.10%
005072 1.0445 1.3175 0.10%
005322 1.1238 1.2508 0.10%
005610 1.0161 1.2934 0.10%
006677 1.1033 1.2027 0.10%
009346 0.9501 0.9501 0.62%
010321 1.6311 1.6311 0.80%
010500 2.0 2.0549 0.62%
010509 1.0341 1.2523 0.10%
010812 4.067 4.067 0.80%
012205 1.0976 1.1246 0.10%
014050 1.0556 1.0556 0.62%
014399 1.1575 1.1575 0.10%
014505 1.7086 2.3172 0.62%
015501 1.1111 1.1111 0.10%
016520 2.2202 2.2202 0.62%
016965 1.0307 1.0987 0.10%
017005 3.066 3.066 0.62%
019554 1.6142 1.6142 0.80%
019555 1.8321 1.8321 0.80%
020617 1.0729 1.0729 0.80%
023105 0.9843 0.9843 0.80%
024704 1.2396 1.2396 0.10%
025695 1.0134 1.0134 0.62%
163811 1.6098 2.0848 0.10%
163812 1.5758 2.0018 0.10%
163823 1.8921 2.9126 0.62%
563760 1.2924 1.2924 0.80%
960012 1.7348 3.119 0.62%
002462 1.231 1.519 0.62%
002536 1.4513 1.6863 0.62%
002614 0.885 1.21 0.62%
002615 0.873 1.198 0.62%
006846 1.0892 1.2695 0.10%
007100 1.4583 1.6083 0.10%
008147 1.0426 1.0798 0.10%
008233 1.1497 1.1721 0.10%
010962 1.3055 1.3055 0.62%
011044 0.9306 0.9306 0.62%
012181 2.762 2.762 0.80%
012236 0.4011 0.5262 0.62%
012631 1.2911 1.8564 0.62%
014453 1.067 1.067 0.80%
014624 1.5467 1.5467 0.80%
015365 0.847 0.847 0.62%
016718 1.086 1.086 0.10%
019950 1.28 1.28 0.62%
022860 1.2188 1.2188 0.80%
023670 1.2559 1.2559 0.80%
026658 1.0275 1.0275 0.62%
163808 2.266 2.276 0.80%
163816 3.681 3.681 0.10%
380006 1.1993 1.5617 0.10%
000120 2.617 2.652 0.62%
000372 1.0894 1.6022 0.10%
000817 1.03 1.457 0.10%
002054 1.0881 1.6354 0.62%
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004038 1.1008 1.3254 0.10%
006224 1.1188 1.2786 0.10%
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007709 105.812 111.516 0.00%
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015944 1.0699 1.0699 0.62%
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021997 1.1153 1.1203 0.10%
022347 2.4788 2.4788 2.29%
023669 1.2559 1.2559 0.80%
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163806 1.2371 1.9253 0.10%
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023275 1.0449 1.0449 0.10%
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163804 1.7325 4.7122 0.62%
163809 2.161 2.181 0.62%
163810 3.095 3.115 0.62%
163821 2.176 2.176 0.80%
163822 5.22 5.32 0.62%
163827 1.2125 1.6475 0.10%
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960011 0.4075 0.7756 0.62%
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资产配置
序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
1股票00.0000.00
2债券及货币3,176,614.2392.79
3现金646,464.7618.88
4其他资产16,325.3100.48
五大重仓债
序号 债券代码 债券名称 持有数量 持有市值 占净资产比例
125020625国开06370.00(万张)37,429.05(万元)1.09(%)  
221020321国开03350.00(万张)36,065.73(万元)1.05(%)  
325021125国开11320.00(万张)32,139.44(万元)0.94(%)  
421238000323华夏银行债01290.00(万张)29,657.94(万元)0.87(%)  
511250627125交通银行CD271300.00(万张)29,784.65(万元)0.87(%)  
费率结构
前端申购费率
申购金额区间(万元) 费率
前端赎回费率
持有年限 费率
不限0.0%
后端收费费率
持有年限 费率
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
买入计算
认/申购金额 万元
认/申购当时净值 元/份
长量费率折扣 %
*输入范围0-1.5
若您购买的是后端收费基金,请填写0
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认/申购手续费
认/申购所得份额
卖出计算
赎回份额
赎回当时净值 元/份
赎回费率 %
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后端收费时请填写后端申购费率加上赎回费率的总和
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
赎回手续费
实际所得赎回资金
分红
序号 权益登记日 红利发放日 每份分红(元)
暂无数据
年化收益率
今年以来 1年 3年 5年 成立以来
1.078%1.212%0.000%0.000%1.473%
净值增长率
1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.09%
0.28%
0.57%
0.07%
1.21%
0.0%
0.0%
3.4%
风险指标
1年 3年 5年
贝塔
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0.00
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夏普比率
-183.80
0.00
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特雷诺指数
0.00
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詹森指数
0.00
0.00
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