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兴银货币A  000741
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货币型
基金公司兴银基金管理有限责任公司
基金经理黄昭人,张璐
申购费率0.0%
基金规模1.8亿  (2022-06-30)
0.2236
0.931%
30.08%
万份收益7日年化成立以来收益
收益区间 收益
最近一周 0.02%
最近一月 0.08%
最近三月 0.22%
最近一年 0.99%
(2026-11-10)
基金代码000741 基金经理黄昭人,张璐 最新份额1,711,294.19万份   (2022-06-30)
基金类型货币型 基金公司兴银基金管理有限责任公司 最新规模1.8亿   (2022-06-30)
风险等级 管理费0.27%
成立日期2014-08-27 托管行兴业银行股份有限公司
首募规模12.14亿 托管费0.05%
投资策略

在严格控制风险、保持较高流动性的基础上,力争为基金份额持有人创造高于业绩比较基准的投资收益。

投资范围

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,具体如下:
1、现金;
2、期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;
3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;
4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

收益分配原则

1、本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权;
2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金净收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理(因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止);
4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日净收益大于零时,为投资人记正收益;若当日净收益小于零时,为投资人记负收益;若当日净收益等于零时,当日投资人不记收益;
5、本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;投资人在当日收益支付时,若当日净收益大于零时,则增加投资人基金份额;若当日净收益等于零时,则保持投资人基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零,若当日净收益小于零时,缩减投资人基金份额;
6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

风险收益特征

本基金属于货币市场基金,长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。

净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
暂无数据

黄昭人先生:硕士研究生,拥有多年证券、基金相关工作经验,已取得基金从业资格。历任美国GoHealth保险公司数据分析员、兴业银行股份有限公司总行运营管理部资金业务会计、总行计划财务部资金管理处交易员。2023年8月加入兴银基金管理有限责任公司,现任固定收益部基金经理。2023年12月13日起任兴银现金增利货币市场基金基金经理;2024年01月11日起任兴银现金收益货币市场基金基金经理;2024年03月07日起任兴银货币市场基金基金经理;2024年03月07日起任兴银现金添利货币市场基金基金经理;2024年03月22日起任兴银汇悦一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理;2024年08月29日起任兴银合鑫债券型证券投资基金基金经理;2024年08月29日起任兴银合丰政策性金融债债券型证券投资基金基金经理;2025年08月05日起任兴银汇智一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理;2025年08月05日起任兴银朝阳债券型证券投资基金基金经理。

任职期间收益
兴银货币A  2024-03-07至今
管理过的基金
基金名称 基金类型 起止日期 任职年限 任期回报 同类平均
兴银合丰债券A债券型2024-08-29 至 今 2.2--  --  
兴银朝阳C债券型2025-08-05 至 今 1.3--  --  
兴银朝阳A债券型2025-08-05 至 今 1.3--  --  
兴银现金增利货币型2023-12-13 至 今 2.90.35% 0.30% 
兴银货币A货币型2024-03-07 至 今 2.7--  --  
兴银现金添利A货币型2024-03-07 至 今 2.7--  --  
兴银合丰债券C债券型2024-08-29 至 今 2.2--  --  
兴银现金添利C货币型2024-03-07 至 今 2.7--  --  
兴银合丰债券E债券型2025-01-23 至 今 1.8--  --  
兴银现金收益A货币型2024-01-11 至 今 2.80.15% 0.12% 
兴银汇智定开债债券型2025-08-05 至 今 1.3--  --  
兴银货币B货币型2024-03-07 至 今 2.7--  --  
兴银汇悦定开债债券型2024-03-22 至 今 2.6--  --  
兴银合鑫债券债券型2024-08-29 至 2026-09-11 2.0--  --  
兴银现金收益C货币型2025-03-20 至 今 1.7--  --  
历任经理及业绩
基金经理起止日期任职时间任期回报同类平均
张璐2024-05-21 至 今2年5个月零22天
黄昭人2024-03-07 至 今2年8个月零5天
洪木妹2023-09-05 至 2024-10-291年1个月零24天0.630.82
张蕴文2022-08-09 至 2023-09-151年1个月零6天1.242.00
洪木妹2019-08-22 至 2021-01-271年5个月零5天2.943.12
傅峤钰2018-06-25 至 2021-01-222年-6个月零28天5.866.42
李文程2018-04-11 至 2023-06-125年2个月零1天10.4512.36
洪木妹2014-08-06 至 2018-10-254年2个月零19天14.6115.03
基本信息
兴银基金管理有限责任公司
注册资本14300.0 万元公司属性
成立时间2013-10-25资产管理规模729.78 亿元
公司股东国脉科技股份有限公司  华福证券有限责任公司  
旗下产品
基金代码 基金名称 基金净值 累计净值 日涨幅
007563 1.04 1.2246 0.00%
004123 1.0274 1.3724 0.00%
009207 1.0453 1.1895 0.00%
001783 1.024 1.2457 0.00%
001619 1.0338 1.263 0.00%
008582 1.0544 1.1474 0.00%
008037 1.3439 1.3439 0.67%
008038 1.2666 1.2666 0.67%
014831 1.006 1.006 0.59%
014832 0.9965 0.9965 0.59%
014839 1.2436 1.2436 0.67%
015648 1.0865 1.0865 0.67%
013676 1.1913 1.1913 0.67%
020147 1.2802 1.2802 0.67%
018707 1.5497 1.5497 0.67%
022039 1.5229 1.5229 0.67%
023505 0.7691 0.7691 0.59%
025322 0.9454 0.9454 0.00%
026823 0.9065 0.9065 0.59%
513560 0.9924 0.9924 0.59%
010124 1.0262 1.0262 0.67%
001794 1.0729 1.3857 0.00%
012393 1.1737 1.1737 0.00%
008535 1.0118 1.1608 0.00%
016353 1.0704 1.1104 0.00%
013783 1.1193 1.1193 0.67%
018990 1.0542 1.0542 0.67%
023337 1.0281 1.0281 0.00%
023773 1.0164 1.0288 0.00%
023975 1.0389 1.0389 0.59%
023976 1.0352 1.0352 0.59%
024183 0.985 0.985 0.59%
024630 1.0053 1.0053 0.59%
009205 1.6585 1.6585 0.67%
010427 1.2713 1.2713 0.67%
006545 1.2682 1.2682 0.00%
008536 1.1394 1.1394 0.00%
008537 0.969 0.969 0.59%
008538 0.9369 0.9369 0.59%
018212 1.1644 1.1644 0.67%
017613 1.1283 1.1736 0.00%
018826 1.0281 1.0401 0.00%
024405 1.0544 1.0544 0.00%
004456 1.3555 1.3555 0.67%
007433 1.1246 1.2402 0.00%
009091 1.0172 1.1842 0.00%
004122 1.0233 1.3782 0.00%
010428 1.2325 1.2325 0.67%
012392 1.1771 1.1771 0.00%
011765 0.8839 0.8839 0.67%
016354 1.0752 1.1152 0.00%
021999 1.0759 1.0759 0.00%
017666 1.1033 1.1033 0.00%
018991 1.0385 1.0385 0.67%
018992 1.0568 1.0818 0.00%
023338 1.0247 1.0247 0.00%
024404 1.053 1.053 0.00%
027043 0.7425 0.7425 0.59%
027044 0.7421 0.7421 0.59%
026693 0.755 0.755 0.59%
026824 0.9059 0.9059 0.59%
007637 1.0846 1.1951 0.00%
005079 1.0935 1.2191 0.00%
009206 1.6441 1.6441 0.67%
011205 1.0824 1.0824 0.59%
014884 1.0226 1.1476 0.00%
013719 1.1214 1.1214 0.00%
013146 1.0303 1.1438 0.00%
020148 1.2679 1.2679 0.67%
018574 2.4511 2.5821 0.67%
018706 1.5618 1.5618 0.67%
024182 0.9905 0.9905 0.59%
025321 0.949 0.949 0.00%
021632 1.1539 1.1539 0.67%
008406 1.0462 1.2156 0.00%
001784 1.0225 1.2263 0.00%
001474 2.4577 2.7988 0.67%
012898 0.8389 0.8389 0.59%
011766 0.8646 0.8646 0.67%
001960 1.0216 1.3686 0.00%
010925 1.2846 1.2846 0.67%
021969 1.7148 1.7148 0.67%
023351 1.1243 1.1243 0.00%
027446 0.9936 0.9936 0.67%
027447 0.9927 0.9927 0.67%
025917 0.7586 0.7586 0.59%
026692 0.756 0.756 0.59%
003628 1.335 1.5849 0.00%
010125 0.9949 0.9949 0.67%
006546 1.2565 1.2565 0.00%
014838 1.2673 1.2673 0.67%
013718 1.1319 1.1319 0.00%
013156 1.1656 1.1656 0.00%
016010 0.8299 0.8299 0.59%
023506 0.7641 0.7641 0.59%
023774 1.0144 1.0262 0.00%
023776 0.9462 0.9462 0.59%
588660 1.2446 1.2446 0.59%
589580 1.2305 1.2305 0.59%
025916 0.7593 0.7593 0.59%
026505 0.8967 0.8967 0.59%
026546 1.0044 1.0044 0.00%
001339 1.7258 1.7828 0.67%
010253 1.0955 1.0955 0.59%
012899 0.8345 0.8345 0.59%
010926 1.2481 1.2481 0.67%
013677 1.1853 1.1853 0.67%
013784 1.1007 1.1007 0.67%
018213 1.1602 1.1602 0.67%
018500 1.3939 1.5671 0.00%
018658 1.8928 1.8928 0.67%
022038 1.5349 1.5349 0.67%
017665 1.1109 1.1109 0.00%
159767 0.6313 0.6313 0.59%
023775 0.9492 0.9492 0.59%
021631 1.1627 1.1627 0.67%
024631 1.004 1.004 0.59%
026504 0.8975 0.8975 0.59%
026547 1.0036 1.0036 0.00%
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暂无数据
资产配置
序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
1股票00.0000.00
2债券及货币1,409,469.5482.34
3现金673,039.5639.32
4其他资产05.4400.00
五大重仓债
序号 债券代码 债券名称 持有数量 持有市值 占净资产比例
111268057526广州农村商业银行CD097300.00(万张)29,806.80(万元)1.74(%)  
211269454326郑州银行CD055300.00(万张)29,865.13(万元)1.74(%)  
311268053926成都银行CD180300.00(万张)29,807.47(万元)1.74(%)  
40925041225农发清发12250.00(万张)25,214.13(万元)1.47(%)  
524041324农发13200.00(万张)20,137.33(万元)1.18(%)  
费率结构
前端申购费率
申购金额区间(万元) 费率
前端赎回费率
持有年限 费率
不限0.0%
后端收费费率
持有年限 费率
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
买入计算
认/申购金额 万元
认/申购当时净值 元/份
长量费率折扣 %
*输入范围0-1.5
若您购买的是后端收费基金,请填写0
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
认/申购手续费 元
认/申购所得份额 元
卖出计算
赎回份额 份
赎回当时净值 元/份
赎回费率 %
*输入范围0-1.5
后端收费时请填写后端申购费率加上赎回费率的总和
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
赎回手续费 元
实际所得赎回资金 元
分红
序号 权益登记日 红利发放日 每份分红(元)
暂无数据
年化收益率
今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.916%0.985%1.314%1.301%2.176%
净值增长率
1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.08%
0.22%
0.45%
0.83%
0.99%
4.0%
6.68%
30.08%
风险指标
1年 3年 5年
贝塔
0.00
0.00
0.00
夏普比率
-546.24
-156.92
-166.45
特雷诺指数
0.00
0.00
0.00
詹森指数
0.00
0.00
0.00
数据来源:长量基金研究中心数据更新时间:年月日

风险提示:投资有风险。基金过往业绩并不预示其未来表现,相关数据仅供参考,不构成投资建议。投资人请祥阅基金合同和基金招募说明书,并自行承担投资基金的风险。