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银河钱包货币E  018943
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货币型
基金公司银河基金管理有限公司
基金经理秦雨佳,张沛
申购费率0.0%
基金规模0.0亿  ()
0.2333
0.886%
3.08%
万份收益7日年化成立以来收益
收益区间 收益
最近一周 0.02%
最近一月 0.08%
最近三月 0.3%
最近一年 1.35%
(2025-07-30)
基金代码018943 基金经理秦雨佳,张沛 最新份额193,861.78万份   ()
基金类型货币型 基金公司银河基金管理有限公司 最新规模0.0亿   ()
风险等级 管理费0.15%
成立日期2023-07-27 托管行交通银行股份有限公司
首募规模0.0亿 托管费0.05%
投资策略

在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现稳定的、超越业绩比较基准的投资回报。

投资范围

本基金将投资于以下金融工具:
1、现金;
2、期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;
3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具;
4、法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

收益分配原则

1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
5、本基金每日进行收益支付,并只采用红利再投资的方式。若当日已实现收益大于零时,则增加投资者基金份额;若当日已实现收益等于零时,则保持投资者基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金已实现收益小于零,若当日已实现收益小于零时,不缩减投资人基金份额,待其后累计收益大于零时,即增加投资人基金份额;若投资人赎回基金份额,其收益将结清;
6、当日申购的基金份额自下一个交易日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个交易日起,不享有基金的收益分配权益;
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
在符合法律法规及基金合同约定,并对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会。

风险收益特征

本基金为货币市场基金,风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
暂无数据

张沛先生:中国国籍,硕士,多年证券从业年限。曾任职于花旗银行、东亚银行、大华银行、招商银行、上海赞庚投资公司等金融机构。2017年11月加入银河基金管理有限公司。现担任固定收益部基金经理。2018年2月至2022年2月担任银河强化收益债券型证券投资基金基金经理,2018年2月起担任银河钱包货币市场基金、银河银富货币市场基金基金经理,2019年5月起担任银河丰泰3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2019年10月起担任银河天盈中短债债券型证券投资基金基金经理,2020年4月起担任银河嘉裕纯债债券型证券投资基金基金经理,2020年5月至2021年12月担任银河臻选多策略混合型证券投资基金基金经理,2020年12月起担任银河聚利87个月定期开放债券型证券投资基金基金经理,2021年9月至2022年11月担任银河中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金经理,2022年9月至2024年7月担任银河中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金基金经理,2023年8月起担任银河中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理,2023年9月起担任银河星汇30天持有期债券型证券投资基金基金经理,2023年12月起担任银河中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金基金经理。

任职期间收益
银河钱包货币E  2023-07-27至今
管理过的基金
基金名称 基金类型 起止日期 任职年限 任期回报 同类平均
银河嘉裕债券债券型2020-04-07 至 今 5.38.59% 10.34% 
银河中债1-5年政金债指数A债券型2022-06-10 至 2024-08-01 2.12.44% 2.18% 
银河银富货币A货币型2018-02-07 至 今 7.513.67% 14.57% 
银河钱包货币B货币型2018-02-02 至 今 7.516.14% 14.64% 
银河强化债券A债券型2018-02-02 至 2022-02-18 4.017.31% 21.56% 
银河中证同业存单AAA指数7天持有期混合型2023-08-01 至 今 2.00.76% -13.38% 
银河星汇30天持有债券C债券型2023-08-28 至 今 1.91.25% 0.59% 
银河中债0-3年政金债指数C债券型2023-12-08 至 2025-05-08 1.40.35% 0.17% 
银河钱包货币E货币型2023-07-27 至 今 2.00.93% 1.01% 
银河中债0-3年政金债指数A债券型2023-12-08 至 2025-05-08 1.40.21% 0.17% 
银河银富货币B货币型2018-02-07 至 今 7.515.32% 14.57% 
银河丰泰3个月定开债券债券型2019-05-06 至 今 6.218.39% 16.65% 
银河中债1-3年国开行债券指数A债券型2021-09-16 至 2022-11-23 1.22.04% 1.99% 
银河中债1-3年国开行债券指数C债券型2021-09-16 至 2022-11-23 1.22.36% 1.99% 
银河中债1-5年政金债指数C债券型2022-06-10 至 2024-08-01 2.13.54% 2.18% 
银河星汇30天持有债券A债券型2023-08-28 至 今 1.91.33% 0.59% 
银河钱包货币A货币型2018-02-02 至 今 7.515.51% 14.64% 
银河臻选多策略混合A混合型2020-04-03 至 2021-12-13 1.70.28% 49.25% 
银河天盈中短债A债券型2019-10-11 至 今 5.813.90% 14.35% 
银河臻选多策略混合C混合型2020-04-03 至 2021-12-13 1.70.03% 49.25% 
银河天盈中短债C债券型2019-10-11 至 今 5.812.51% 14.35% 
银河聚利87个月定开债券债券型2020-12-22 至 今 4.612.43% 8.66% 
历任经理及业绩
基金经理起止日期任职时间任期回报同类平均
秦雨佳2024-07-25 至 今1年0个月零7天
张沛2023-07-27 至 今2年0个月零5天0.931.01
基本信息
银河基金管理有限公司
注册资本20000.0 万元公司属性国有企业
成立时间2002-06-14资产管理规模1,141.52 亿元
公司股东中国银河金融控股有限责任公司  湖南电广传媒股份有限公司  中国石油天然气集团公司  首都机场集团公司  上海城投(集团)有限公司  
旗下产品
基金代码 基金名称 基金净值 累计净值 日涨幅
018525 1.1371 1.1371 -0.48%
018535 1.0271 1.0581 0.05%
014143 6.5932 6.5932 -0.48%
015669 3.788 3.788 -0.48%
005211 1.8715 1.8715 -0.48%
006828 1.1495 1.3775 0.05%
006856 1.0407 1.2134 0.05%
011335 0.6178 0.6178 -0.48%
519617 1.3652 1.5897 -0.48%
007275 1.5019 1.5639 -0.53%
519674 6.7391 6.7391 -0.48%
519675 1.052 1.6959 0.05%
006403 1.0291 1.1471 0.05%
005387 1.5743 1.6998 -0.48%
022707 1.0801 1.0924 -0.53%
021302 1.3597 1.3597 -0.53%
021389 1.1191 1.1218 -0.53%
021476 1.1973 1.1973 -0.48%
021477 1.1894 1.1894 -0.48%
018872 2.1732 2.1732 -0.48%
018889 1.6591 1.6591 -0.48%
018452 1.0239 1.0239 -0.48%
019796 1.1335 1.1335 -0.48%
018528 1.0524 1.0524 0.05%
017759 1.5852 1.5852 -0.48%
015665 1.3091 1.3091 -0.48%
151002 1.9363 3.5793 -0.48%
519613 1.6927 1.8067 -0.48%
519614 1.6226 1.7276 -0.48%
519616 1.4002 1.6457 -0.48%
519622 1.037 1.2654 0.05%
519651 0.455 0.455 -0.48%
007635 1.1819 1.1999 0.05%
519677 3.313 3.313 -0.53%
519678 1.753 1.753 -0.48%
519679 4.0947 4.6627 -0.48%
022968 1.0353 1.0353 0.05%
023163 1.0662 1.0662 -0.46%
021301 1.3624 1.3624 -0.53%
024644 1.1331 1.1331 0.05%
022289 1.1013 1.1513 0.05%
018871 0.9434 0.9434 -0.48%
016856 0.806 0.806 -0.48%
017761 2.667 2.667 -0.48%
015670 0.823 0.823 -0.48%
519624 1.5176 1.5776 -0.48%
519627 1.0436 1.3995 -0.48%
519646 1.0 1.073 -0.48%
501308 1.2167 1.2167 -0.53%
004250 2.2002 2.2002 -0.48%
020252 1.1416 1.1956 0.05%
016857 0.7931 0.7931 -0.48%
017760 2.467 2.467 -0.48%
013074 1.325 1.325 -0.53%
519618 1.2587 1.2787 -0.48%
519655 1.6812 1.6812 -0.48%
007636 1.1611 1.1791 0.05%
007276 1.4576 1.5186 -0.53%
519671 2.027 2.252 -0.53%
021989 1.2372 1.2372 -0.53%
018870 0.8374 0.8374 -0.48%
020276 1.1732 1.1732 -0.53%
016981 0.5709 0.5709 -0.48%
017763 1.2684 1.3014 0.05%
013666 0.7725 0.7725 -0.48%
161505 1.25 1.69 0.05%
161506 1.265 1.665 0.05%
011629 0.5762 0.5762 -0.48%
519628 1.0398 1.4056 -0.48%
519652 1.434 1.566 -0.48%
519653 1.385 1.49 -0.48%
519657 2.806 2.806 -0.48%
519666 1.0371 1.8726 0.05%
519669 1.2766 1.8006 0.05%
008564 1.1014 1.1384 -0.48%
005749 1.1376 1.2669 0.05%
006086 1.0712 1.2299 0.05%
519676 1.0773 1.8183 0.05%
005386 1.5837 1.7092 -0.48%
022704 1.0244 1.0244 -0.48%
022706 1.0815 1.0947 -0.53%
021388 1.12 1.1244 -0.53%
021567 1.0233 1.0233 0.05%
021568 1.0216 1.0216 0.05%
020057 1.3153 1.3153 -0.48%
020058 1.3152 1.3152 -0.48%
018527 1.0563 1.0563 0.05%
016018 2.653 2.653 -0.53%
150968 1.6092 4.3061 -0.48%
151001 1.9957 5.6638 -0.48%
006759 0.9549 0.9549 -0.48%
519615 1.0 1.095 -0.48%
519623 1.5322 1.5922 -0.48%
519642 2.504 2.504 -0.48%
519648 1.0 1.0264 0.05%
519654 1.0349 1.2369 0.05%
519665 1.541 2.058 -0.48%
519668 0.9493 3.5251 -0.48%
006070 1.1017 1.2574 0.05%
007155 1.0428 1.2018 0.05%
519672 3.884 3.884 -0.48%
519673 2.709 2.709 -0.53%
005585 1.1183 1.1183 -0.48%
006128 1.3345 1.3345 -0.48%
022705 1.0208 1.0208 -0.48%
021988 1.24 1.24 -0.53%
020277 1.1696 1.1696 -0.53%
019797 1.1353 1.1353 -0.48%
018534 1.0317 1.0627 0.05%
017757 1.6751 1.6751 -0.48%
017758 1.8432 1.8432 -0.48%
017762 0.449 0.449 -0.48%
015350 1.0945 1.0945 0.05%
015351 1.0881 1.0881 0.05%
015668 1.709 1.709 -0.48%
013665 0.784 0.784 -0.48%
519644 2.706 2.706 -0.48%
519660 1.6178 1.9278 0.05%
519661 1.5536 1.8536 0.05%
519667 1.0401 1.9477 0.05%
008563 1.1068 1.1438 -0.48%
005790 1.0651 1.2968 0.05%
006071 1.0253 1.1988 0.05%
007203 1.6983 1.6983 -0.48%
530880 1.0469 1.0591 -0.53%
150103 0.6985 4.7955 -0.48%
023162 1.0679 1.0679 -0.46%
023409 1.0772 1.0772 0.05%
563660 1.074 1.077 -0.53%
018888 4.0548 4.0548 -0.48%
020253 1.1473 1.2013 0.05%
018526 1.1328 1.1328 -0.48%
016340 0.8904 0.8904 -0.48%
016341 0.8758 0.8758 -0.48%
015666 0.6024 0.6024 -0.48%
015667 1.0901 1.0901 -0.48%
005126 1.4567 1.4567 -0.48%
010898 0.8472 0.8472 -0.48%
006761 1.1346 2.6669 0.05%
006767 1.0374 1.7119 0.05%
519656 3.0343 3.0343 -0.48%
519664 1.693 2.254 -0.48%
501307 1.2388 1.2388 -0.53%
007406 1.0518 1.1488 0.05%
519670 0.844 3.657 -0.48%
023697 1.1482 1.1482 0.05%
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暂无数据
资产配置
序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
1股票00.0000.00
2债券及货币351,791.5359.66
3现金10,096.4701.71
4其他资产11,573.5301.96
五大重仓债
序号 债券代码 债券名称 持有数量 持有市值 占净资产比例
111240528224建设银行CD282200.00(万张)19,954.96(万元)3.38(%)  
207251005825浙商证券CP003150.00(万张)15,054.62(万元)2.55(%)  
3222006722杭州银行债01130.00(万张)13,265.16(万元)2.25(%)  
411248178724宁波银行CD081100.00(万张)9,999.07(万元)1.70(%)  
511250810825中信银行CD108100.00(万张)9,997.24(万元)1.70(%)  
费率结构
前端申购费率
申购金额区间(万元) 费率
前端赎回费率
持有年限 费率
不限0.0%
后端收费费率
持有年限 费率
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
买入计算
认/申购金额 万元
认/申购当时净值 元/份
长量费率折扣 %
*输入范围0-1.5
若您购买的是后端收费基金,请填写0
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
认/申购手续费
认/申购所得份额
卖出计算
赎回份额
赎回当时净值 元/份
赎回费率 %
*输入范围0-1.5
后端收费时请填写后端申购费率加上赎回费率的总和
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
赎回手续费
实际所得赎回资金
分红
序号 权益登记日 红利发放日 每份分红(元)
暂无数据
年化收益率
今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.998%1.349%0.000%0.000%1.520%
净值增长率
1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.08%
0.3%
0.65%
0.76%
1.35%
0.0%
0.0%
3.08%
风险指标
1年 3年 5年
贝塔
0.00
0.00
0.00
夏普比率
-75.09
0.00
0.00
特雷诺指数
0.00
0.00
0.00
詹森指数
0.00
0.00
0.00
数据来源:长量基金研究中心数据更新时间:

风险提示:投资有风险。基金过往业绩并不预示其未来表现,相关数据仅供参考,不构成投资建议。投资人请祥阅基金合同和基金招募说明书,并自行承担投资基金的风险。