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银河钱包货币A  150988
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货币型
基金公司银河基金管理有限公司
基金经理张沛,秦雨佳
申购费率0.0%
基金规模116.6亿  (2022-06-30)
0.5892
1.324%
21.46%
万份收益7日年化成立以来收益
收益区间 收益
最近一周 0.03%
最近一月 0.1%
最近三月 0.31%
最近一年 1.42%
(2025-11-03)
基金代码150988 基金经理张沛,秦雨佳 最新份额19,648.04万份   (2022-06-30)
基金类型货币型 基金公司银河基金管理有限公司 最新规模116.6亿   (2022-06-30)
风险等级 管理费0.15%
成立日期2017-06-29 托管行交通银行股份有限公司
首募规模2.07亿 托管费0.05%
投资策略

在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现稳定的、超越业绩比较基准的投资回报。

投资范围

本基金将投资于以下金融工具:
1、现金;
2、期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;
3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具;
4、法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

收益分配原则

1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
5、本基金每日进行收益支付,并只采用红利再投资的方式。若当日已实现收益大于零时,则增加投资者基金份额;若当日已实现收益等于零时,则保持投资者基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金已实现收益小于零,若当日已实现收益小于零时,不缩减投资人基金份额,待其后累计收益大于零时,即增加投资人基金份额;若投资人赎回基金份额,其收益将结清;
6、当日申购的基金份额自下一个交易日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个交易日起,不享有基金的收益分配权益;
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
在符合法律法规及基金合同约定,并对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会。

风险收益特征

本基金为货币市场基金,风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
暂无数据

张沛先生:中国国籍,硕士,多年证券从业年限。曾任职于花旗银行、东亚银行、大华银行、招商银行、上海赞庚投资公司等金融机构。2017年11月加入银河基金管理有限公司,现担任固定收益部基金经理。2018年2月至2022年2月担任银河强化收益债券型证券投资基金基金经理,2018年2月起担任银河钱包货币市场基金、银河银富货币市场基金基金经理,2019年5月起担任银河丰泰3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2019年10月起担任银河天盈中短债债券型证券投资基金基金经理,2020年4月起担任银河嘉裕纯债债券型证券投资基金基金经理,2020年5月至2021年12月担任银河臻选多策略混合型证券投资基金基金经理,2020年12月起担任银河聚利87个月定期开放债券型证券投资基金基金经理,2021年9月至2022年11月担任银河中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金经理,2022年9月至2024年7月担任银河中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金基金经理,2023年8月起担任银河中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理,2023年9月起担任银河星汇30天持有期债券型证券投资基金基金经理,2023年12月至2025年5月担任银河中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金基金经理。

任职期间收益
银河钱包货币A  2018-02-02至今
管理过的基金
基金名称 基金类型 起止日期 任职年限 任期回报 同类平均
银河嘉裕债券债券型2020-04-07 至 今 5.68.59% 10.34% 
银河中债1-5年政金债指数A债券型2022-06-10 至 2024-08-01 2.12.44% 2.18% 
银河银富货币A货币型2018-02-07 至 今 7.713.67% 14.57% 
银河钱包货币B货币型2018-02-02 至 今 7.816.14% 14.64% 
银河强化债券A债券型2018-02-02 至 2022-02-18 4.017.31% 21.56% 
银河中证同业存单AAA指数7天持有期混合型2023-08-01 至 今 2.30.76% -13.38% 
银河星汇30天持有债券C债券型2023-08-28 至 今 2.21.25% 0.59% 
银河中债0-3年政金债指数C债券型2023-12-08 至 2025-05-08 1.40.35% 0.17% 
银河钱包货币E货币型2023-07-27 至 今 2.30.93% 1.01% 
银河中债0-3年政金债指数A债券型2023-12-08 至 2025-05-08 1.40.21% 0.17% 
银河银富货币B货币型2018-02-07 至 今 7.715.32% 14.57% 
银河丰泰3个月定开债券债券型2019-05-06 至 今 6.518.39% 16.65% 
银河中债1-3年国开行债券指数A债券型2021-09-16 至 2022-11-23 1.22.04% 1.99% 
银河中债1-3年国开行债券指数C债券型2021-09-16 至 2022-11-23 1.22.36% 1.99% 
银河中债1-5年政金债指数C债券型2022-06-10 至 2024-08-01 2.13.54% 2.18% 
银河星汇30天持有债券A债券型2023-08-28 至 今 2.21.33% 0.59% 
银河钱包货币A货币型2018-02-02 至 今 7.815.51% 14.64% 
银河臻选多策略混合A混合型2020-04-03 至 2021-12-13 1.70.28% 49.25% 
银河天盈中短债A债券型2019-10-11 至 今 6.113.90% 14.35% 
银河臻选多策略混合C混合型2020-04-03 至 2021-12-13 1.70.03% 49.25% 
银河天盈中短债C债券型2019-10-11 至 今 6.112.51% 14.35% 
银河聚利87个月定开债券债券型2020-12-22 至 今 4.912.43% 8.66% 
历任经理及业绩
基金经理起止日期任职时间任期回报同类平均
秦雨佳2024-07-25 至 今1年3个月零10天
张沛2018-02-02 至 今7年9个月零2天15.5114.64
刘铭2017-06-17 至 2019-02-191年8个月零2天6.106.05
基本信息
银河基金管理有限公司
注册资本20000.0 万元公司属性国有企业
成立时间2002-06-14资产管理规模1,141.52 亿元
公司股东中国银河金融控股有限责任公司  湖南电广传媒股份有限公司  中国石油天然气集团公司  首都机场集团公司  上海城投(集团)有限公司  
旗下产品
基金代码 基金名称 基金净值 累计净值 日涨幅
519613 1.7745 1.8885 0.17%
519614 1.6989 1.8039 0.17%
519618 1.0 1.02 0.17%
519661 1.6014 1.9014 0.03%
024644 1.1479 1.1479 0.03%
563660 1.2286 1.2366 0.20%
021301 1.5659 1.5659 0.20%
021302 1.5616 1.5616 0.20%
005585 1.1274 1.1274 0.17%
019796 1.2348 1.2348 0.17%
018527 1.0602 1.0602 0.03%
018528 1.0558 1.0558 0.03%
016341 1.1211 1.1211 0.17%
017760 3.049 3.049 0.17%
014143 9.0235 9.0235 0.17%
006761 1.1495 2.6818 0.03%
007155 1.0537 1.2127 0.03%
519677 3.627 3.627 0.20%
519642 3.1 3.1 0.17%
519644 3.436 3.436 0.17%
022968 1.0389 1.0389 0.03%
021389 1.1307 1.1371 0.20%
021476 1.3845 1.3845 0.17%
021477 1.3731 1.3731 0.17%
006128 1.4893 1.4893 0.17%
020252 1.0927 1.1977 0.03%
020276 1.4414 1.4414 0.20%
020277 1.4348 1.4348 0.20%
018452 1.0277 1.0277 0.17%
013665 0.81 0.81 0.17%
501307 1.2721 1.2721 0.20%
519673 2.65 2.65 0.20%
519674 9.2378 9.2378 0.17%
519615 1.0 1.095 0.17%
519654 1.0388 1.2408 0.03%
519656 3.3266 3.3266 0.17%
021567 1.0264 1.0264 0.03%
023409 1.0955 1.0955 0.03%
022707 1.191 1.2371 0.20%
023162 1.0867 1.0867 0.17%
023163 1.0842 1.0842 0.17%
023949 1.1419 1.1419 0.20%
005386 1.7573 1.8828 0.17%
019797 1.2386 1.2386 0.17%
018534 1.0272 1.0582 0.03%
018535 1.0219 1.0529 0.03%
018871 0.9596 0.9596 0.17%
015665 1.4586 1.4586 0.17%
151002 2.0916 3.7346 0.17%
010898 1.0955 1.0955 0.17%
530880 1.0615 1.081 0.20%
006070 1.1033 1.259 0.03%
519671 2.016 2.241 0.20%
519675 1.0591 1.703 0.03%
519678 1.765 1.765 0.17%
519665 1.567 2.084 0.17%
022704 1.5905 1.5905 0.17%
023697 1.151 1.151 0.03%
006403 1.0335 1.1515 0.03%
005387 1.7461 1.8716 0.17%
020057 1.4665 1.4665 0.17%
017762 0.461 0.461 0.17%
016018 2.589 2.589 0.20%
018888 5.0991 5.0991 0.17%
015669 4.866 4.866 0.17%
015351 1.0916 1.0916 0.03%
006828 1.1522 1.3802 0.03%
004250 2.426 2.426 0.17%
007636 1.1584 1.1843 0.03%
005790 1.0689 1.3006 0.03%
006086 1.0709 1.2296 0.03%
007203 2.1239 2.1239 0.17%
519672 4.999 4.999 0.17%
519622 1.0086 1.269 0.03%
022289 1.1029 1.1529 0.03%
018889 1.6734 1.6734 0.17%
020253 1.0981 1.2031 0.03%
017757 2.0916 2.0916 0.17%
017758 2.3155 2.3155 0.17%
017759 1.9619 1.9619 0.17%
017761 3.38 3.38 0.17%
017763 1.2818 1.3148 0.03%
015666 0.592 0.592 0.17%
015667 1.0966 1.0966 0.17%
015670 1.029 1.029 0.17%
006759 0.9728 0.9728 0.17%
007406 1.0629 1.1599 0.03%
005749 1.1396 1.2689 0.03%
007276 1.6246 1.6856 0.20%
519676 1.0963 1.8373 0.03%
519679 5.157 5.725 0.17%
519617 1.4237 1.6482 0.17%
519648 1.0 1.0264 0.03%
519651 0.467 0.467 0.17%
519660 1.6693 1.9793 0.03%
519664 1.726 2.287 0.17%
519666 1.0375 1.886 0.03%
013074 1.318 1.318 0.20%
022706 1.1917 1.2409 0.20%
021388 1.1308 1.1406 0.20%
021988 1.7447 1.7447 0.20%
021989 1.7395 1.7395 0.20%
016340 1.1415 1.1415 0.17%
015668 1.717 1.717 0.17%
013666 0.7973 0.7973 0.17%
016981 0.8236 0.8236 0.17%
005126 1.5919 1.5919 0.17%
005211 2.3549 2.3549 0.17%
006767 1.035 1.7095 0.03%
006071 1.0299 1.2034 0.03%
519657 3.0699 3.0699 0.17%
519667 1.0416 1.9622 0.03%
011629 0.8322 0.8322 0.17%
023950 1.1406 1.1406 0.20%
005384 1.015 1.2957 0.03%
018872 2.3925 2.3925 0.17%
151001 2.3891 6.2049 0.17%
161506 1.298 1.698 0.03%
501308 1.2486 1.2486 0.20%
007635 1.1803 1.2062 0.03%
007275 1.6761 1.7381 0.20%
519670 1.058 3.871 0.17%
519616 1.4621 1.7076 0.17%
519655 1.6983 1.6983 0.17%
519668 1.1907 3.7665 0.17%
519669 1.2909 1.8149 0.03%
021568 1.0245 1.0245 0.03%
022705 1.5825 1.5825 0.17%
150103 0.7594 4.8564 0.17%
020058 1.4641 1.4641 0.17%
018870 1.0811 1.0811 0.17%
150968 1.9946 4.6915 0.17%
016856 1.0127 1.0127 0.17%
016857 0.995 0.995 0.17%
015350 1.0985 1.0985 0.03%
161505 1.284 1.724 0.03%
011335 0.6084 0.6084 0.17%
006856 1.022 1.2147 0.03%
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暂无数据
资产配置
序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
1股票00.0000.00
2债券及货币340,338.4968.88
3现金779.7900.16
4其他资产325.1700.07
五大重仓债
序号 债券代码 债券名称 持有数量 持有市值 占净资产比例
111240635124交通银行CD351200.00(万张)19,960.61(万元)4.04(%)  
225042125农发21110.00(万张)11,047.68(万元)2.24(%)  
311240324524农业银行CD245100.00(万张)9,993.53(万元)2.02(%)  
411240325424农业银行CD254100.00(万张)9,987.96(万元)2.02(%)  
511259982625苏州银行CD119100.00(万张)9,991.27(万元)2.02(%)  
费率结构
前端申购费率
申购金额区间(万元) 费率
前端赎回费率
持有年限 费率
不限0.0%
后端收费费率
持有年限 费率
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
买入计算
认/申购金额 万元
认/申购当时净值 元/份
长量费率折扣 %
*输入范围0-1.5
若您购买的是后端收费基金,请填写0
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
认/申购手续费
认/申购所得份额
卖出计算
赎回份额
赎回当时净值 元/份
赎回费率 %
*输入范围0-1.5
后端收费时请填写后端申购费率加上赎回费率的总和
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
赎回手续费
实际所得赎回资金
分红
序号 权益登记日 红利发放日 每份分红(元)
暂无数据
年化收益率
今年以来 1年 3年 5年 成立以来
1.196%1.424%1.714%1.914%2.354%
净值增长率
1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.1%
0.31%
0.65%
1.18%
1.42%
5.23%
9.95%
21.46%
风险指标
1年 3年 5年
贝塔
0.00
0.00
0.00
夏普比率
-65.97
-57.38
-35.12
特雷诺指数
0.00
0.00
0.00
詹森指数
0.00
0.00
0.00
数据来源:长量基金研究中心数据更新时间:

风险提示:投资有风险。基金过往业绩并不预示其未来表现,相关数据仅供参考,不构成投资建议。投资人请祥阅基金合同和基金招募说明书,并自行承担投资基金的风险。