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银河钱包货币A  150988
收藏成功
货币型
基金公司银河基金管理有限公司
基金经理张沛,秦雨佳
申购费率0.0%
基金规模116.6亿  (2022-06-30)
0.2574
1.017%
21.07%
万份收益7日年化成立以来收益
收益区间 收益
最近一周 0.02%
最近一月 0.1%
最近三月 0.34%
最近一年 1.5%
(2025-07-31)
基金代码150988 基金经理张沛,秦雨佳 最新份额25,075.93万份   (2022-06-30)
基金类型货币型 基金公司银河基金管理有限公司 最新规模116.6亿   (2022-06-30)
风险等级 管理费0.15%
成立日期2017-06-29 托管行交通银行股份有限公司
首募规模2.07亿 托管费0.05%
投资策略

在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现稳定的、超越业绩比较基准的投资回报。

投资范围

本基金将投资于以下金融工具:
1、现金;
2、期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;
3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具;
4、法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

收益分配原则

1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
5、本基金每日进行收益支付,并只采用红利再投资的方式。若当日已实现收益大于零时,则增加投资者基金份额;若当日已实现收益等于零时,则保持投资者基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金已实现收益小于零,若当日已实现收益小于零时,不缩减投资人基金份额,待其后累计收益大于零时,即增加投资人基金份额;若投资人赎回基金份额,其收益将结清;
6、当日申购的基金份额自下一个交易日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个交易日起,不享有基金的收益分配权益;
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
在符合法律法规及基金合同约定,并对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会。

风险收益特征

本基金为货币市场基金,风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
暂无数据

张沛先生:中国国籍,硕士,多年证券从业年限。曾任职于花旗银行、东亚银行、大华银行、招商银行、上海赞庚投资公司等金融机构。2017年11月加入银河基金管理有限公司。现担任固定收益部基金经理。2018年2月至2022年2月担任银河强化收益债券型证券投资基金基金经理,2018年2月起担任银河钱包货币市场基金、银河银富货币市场基金基金经理,2019年5月起担任银河丰泰3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2019年10月起担任银河天盈中短债债券型证券投资基金基金经理,2020年4月起担任银河嘉裕纯债债券型证券投资基金基金经理,2020年5月至2021年12月担任银河臻选多策略混合型证券投资基金基金经理,2020年12月起担任银河聚利87个月定期开放债券型证券投资基金基金经理,2021年9月至2022年11月担任银河中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金经理,2022年9月至2024年7月担任银河中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金基金经理,2023年8月起担任银河中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理,2023年9月起担任银河星汇30天持有期债券型证券投资基金基金经理,2023年12月起担任银河中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金基金经理。

任职期间收益
银河钱包货币A  2018-02-02至今
管理过的基金
基金名称 基金类型 起止日期 任职年限 任期回报 同类平均
银河嘉裕债券债券型2020-04-07 至 今 5.38.59% 10.34% 
银河中债1-5年政金债指数A债券型2022-06-10 至 2024-08-01 2.12.44% 2.18% 
银河银富货币A货币型2018-02-07 至 今 7.513.67% 14.57% 
银河钱包货币B货币型2018-02-02 至 今 7.516.14% 14.64% 
银河强化债券A债券型2018-02-02 至 2022-02-18 4.017.31% 21.56% 
银河中证同业存单AAA指数7天持有期混合型2023-08-01 至 今 2.00.76% -13.38% 
银河星汇30天持有债券C债券型2023-08-28 至 今 1.91.25% 0.59% 
银河中债0-3年政金债指数C债券型2023-12-08 至 2025-05-08 1.40.35% 0.17% 
银河钱包货币E货币型2023-07-27 至 今 2.00.93% 1.01% 
银河中债0-3年政金债指数A债券型2023-12-08 至 2025-05-08 1.40.21% 0.17% 
银河银富货币B货币型2018-02-07 至 今 7.515.32% 14.57% 
银河丰泰3个月定开债券债券型2019-05-06 至 今 6.218.39% 16.65% 
银河中债1-3年国开行债券指数A债券型2021-09-16 至 2022-11-23 1.22.04% 1.99% 
银河中债1-3年国开行债券指数C债券型2021-09-16 至 2022-11-23 1.22.36% 1.99% 
银河中债1-5年政金债指数C债券型2022-06-10 至 2024-08-01 2.13.54% 2.18% 
银河星汇30天持有债券A债券型2023-08-28 至 今 1.91.33% 0.59% 
银河钱包货币A货币型2018-02-02 至 今 7.515.51% 14.64% 
银河臻选多策略混合A混合型2020-04-03 至 2021-12-13 1.70.28% 49.25% 
银河天盈中短债A债券型2019-10-11 至 今 5.813.90% 14.35% 
银河臻选多策略混合C混合型2020-04-03 至 2021-12-13 1.70.03% 49.25% 
银河天盈中短债C债券型2019-10-11 至 今 5.812.51% 14.35% 
银河聚利87个月定开债券债券型2020-12-22 至 今 4.612.43% 8.66% 
历任经理及业绩
基金经理起止日期任职时间任期回报同类平均
秦雨佳2024-07-25 至 今1年0个月零7天
张沛2018-02-02 至 今7年5个月零30天15.5114.64
刘铭2017-06-17 至 2019-02-191年8个月零2天6.106.05
基本信息
银河基金管理有限公司
注册资本20000.0 万元公司属性国有企业
成立时间2002-06-14资产管理规模1,141.52 亿元
公司股东中国银河金融控股有限责任公司  湖南电广传媒股份有限公司  中国石油天然气集团公司  首都机场集团公司  上海城投(集团)有限公司  
旗下产品
基金代码 基金名称 基金净值 累计净值 日涨幅
563660 1.0556 1.0586 -1.34%
018872 2.1489 2.1489 -0.76%
016856 0.7924 0.7924 -0.76%
016340 0.8589 0.8589 -0.76%
017758 1.8117 1.8117 -0.76%
017760 2.444 2.444 -0.76%
017763 1.2674 1.3004 -0.01%
016018 2.657 2.657 -1.34%
015665 1.348 1.348 -0.76%
013665 0.7731 0.7731 -0.76%
006856 1.0415 1.2142 -0.01%
519614 1.623 1.728 -0.76%
519624 1.5153 1.5753 -0.76%
519652 1.431 1.563 -0.76%
519667 1.0389 1.9465 -0.01%
008564 1.0982 1.1352 -0.76%
007406 1.0519 1.1489 -0.01%
006071 1.0253 1.1988 -0.01%
519673 2.713 2.713 -1.34%
519677 3.259 3.259 -1.34%
519678 1.769 1.769 -0.76%
022706 1.065 1.0782 -1.34%
020277 1.1505 1.1505 -1.34%
019796 1.1091 1.1091 -0.76%
020057 1.3073 1.3073 -0.76%
015350 1.0948 1.0948 -0.01%
150968 1.5835 4.2804 -0.76%
519613 1.6931 1.8071 -0.76%
519617 1.3513 1.5758 -0.76%
519618 1.246 1.266 -0.76%
519644 2.755 2.755 -0.76%
519646 1.0 1.073 -0.76%
519656 2.9988 2.9988 -0.76%
519665 1.514 2.031 -0.76%
006086 1.0724 1.2311 -0.01%
022968 1.0354 1.0354 -0.01%
024644 1.1337 1.1337 -0.01%
021988 1.2434 1.2434 -1.34%
021989 1.2405 1.2405 -1.34%
022289 1.1024 1.1524 -0.01%
018452 1.024 1.024 -0.76%
018525 1.1387 1.1387 -0.76%
018526 1.1344 1.1344 -0.76%
018535 1.028 1.059 -0.01%
017761 2.715 2.715 -0.76%
015668 1.724 1.724 -0.76%
015670 0.809 0.809 -0.76%
011629 0.5717 0.5717 -0.76%
519651 0.446 0.446 -0.76%
519654 1.0351 1.2371 -0.01%
519655 1.6608 1.6608 -0.76%
005386 1.5812 1.7067 -0.76%
006128 1.3742 1.3742 -0.76%
022704 1.0543 1.0543 -0.76%
023163 1.0483 1.0483 -1.25%
023697 1.1482 1.1482 -0.01%
021567 1.0237 1.0237 -0.01%
019797 1.1108 1.1108 -0.76%
020058 1.3073 1.3073 -0.76%
018534 1.0325 1.0635 -0.01%
017759 1.5599 1.5599 -0.76%
015667 1.108 1.108 -0.76%
151002 1.9341 3.5771 -0.76%
161506 1.259 1.659 -0.01%
005211 1.8396 1.8396 -0.76%
519653 1.382 1.487 -0.76%
519661 1.5526 1.8526 -0.01%
501308 1.1958 1.1958 -1.34%
005749 1.1384 1.2677 -0.01%
005790 1.0658 1.2975 -0.01%
007155 1.043 1.202 -0.01%
006403 1.0292 1.1472 -0.01%
023162 1.05 1.05 -1.25%
018871 0.9286 0.9286 -0.76%
018528 1.0526 1.0526 -0.01%
014143 6.5193 6.5193 -0.76%
151001 1.9662 5.6232 -0.76%
005126 1.4489 1.4489 -0.76%
010898 0.8421 0.8421 -0.76%
006767 1.0378 1.7123 -0.01%
519623 1.5299 1.5899 -0.76%
519627 1.0328 1.3887 -0.76%
519648 1.0 1.0264 -0.01%
519660 1.6168 1.9268 -0.01%
519666 1.0359 1.8714 -0.01%
519669 1.2757 1.7997 -0.01%
006070 1.1027 1.2584 -0.01%
007203 1.6803 1.6803 -0.76%
007275 1.4784 1.5404 -1.34%
519670 0.83 3.643 -0.76%
519675 1.0504 1.6943 -0.01%
005387 1.5719 1.6974 -0.76%
021302 1.3568 1.3568 -1.34%
021389 1.1016 1.1043 -1.34%
021477 1.1748 1.1748 -0.76%
018870 0.8323 0.8323 -0.76%
020276 1.154 1.154 -1.34%
018527 1.0565 1.0565 -0.01%
017762 0.44 0.44 -0.76%
015351 1.0885 1.0885 -0.01%
015666 0.601 0.601 -0.76%
015669 3.725 3.725 -0.76%
006759 0.9399 0.9399 -0.76%
006761 1.1353 2.6676 -0.01%
006828 1.1496 1.3776 -0.01%
519622 1.0374 1.2658 -0.01%
519657 2.7732 2.7732 -0.76%
008563 1.1036 1.1406 -0.76%
501307 1.2175 1.2175 -1.34%
007635 1.1831 1.2011 -0.01%
519671 1.997 2.222 -1.34%
519674 6.6637 6.6637 -0.76%
519679 4.046 4.614 -0.76%
530880 1.0283 1.0405 -1.34%
004250 2.1756 2.1756 -0.76%
022705 1.0506 1.0506 -0.76%
022707 1.0636 1.0759 -1.34%
023409 1.0755 1.0755 -0.01%
018888 4.0066 4.0066 -0.76%
020252 1.1422 1.1962 -0.01%
020253 1.1479 1.2019 -0.01%
016857 0.7798 0.7798 -0.76%
016981 0.5663 0.5663 -0.76%
016341 0.8448 0.8448 -0.76%
161505 1.244 1.684 -0.01%
013074 1.306 1.306 -1.34%
011335 0.6163 0.6163 -0.76%
519615 1.0 1.095 -0.76%
519664 1.664 2.225 -0.76%
519668 0.9384 3.5142 -0.76%
007636 1.1623 1.1803 -0.01%
007276 1.4348 1.4958 -1.34%
005585 1.1367 1.1367 -0.76%
150103 0.6899 4.7869 -0.76%
021388 1.1025 1.1069 -1.34%
018889 1.639 1.639 -0.76%
017757 1.6574 1.6574 -0.76%
013666 0.7618 0.7618 -0.76%
519616 1.386 1.6315 -0.76%
519628 1.029 1.3948 -0.76%
519642 2.481 2.481 -0.76%
519672 3.82 3.82 -0.76%
519676 1.0757 1.8167 -0.01%
021301 1.3595 1.3595 -1.34%
021476 1.1826 1.1826 -0.76%
021568 1.0221 1.0221 -0.01%
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暂无数据
资产配置
序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
1股票00.0000.00
2债券及货币351,791.5359.66
3现金10,096.4701.71
4其他资产11,573.5301.96
五大重仓债
序号 债券代码 债券名称 持有数量 持有市值 占净资产比例
111240528224建设银行CD282200.00(万张)19,954.96(万元)3.38(%)  
207251005825浙商证券CP003150.00(万张)15,054.62(万元)2.55(%)  
3222006722杭州银行债01130.00(万张)13,265.16(万元)2.25(%)  
411248178724宁波银行CD081100.00(万张)9,999.07(万元)1.70(%)  
511250810825中信银行CD108100.00(万张)9,997.24(万元)1.70(%)  
费率结构
前端申购费率
申购金额区间(万元) 费率
前端赎回费率
持有年限 费率
不限0.0%
后端收费费率
持有年限 费率
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
买入计算
认/申购金额 万元
认/申购当时净值 元/份
长量费率折扣 %
*输入范围0-1.5
若您购买的是后端收费基金,请填写0
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
认/申购手续费
认/申购所得份额
卖出计算
赎回份额
赎回当时净值 元/份
赎回费率 %
*输入范围0-1.5
后端收费时请填写后端申购费率加上赎回费率的总和
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
赎回手续费
实际所得赎回资金
分红
序号 权益登记日 红利发放日 每份分红(元)
暂无数据
年化收益率
今年以来 1年 3年 5年 成立以来
1.143%1.500%1.763%1.962%2.390%
净值增长率
1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.1%
0.34%
0.73%
0.85%
1.5%
5.39%
10.21%
21.07%
风险指标
1年 3年 5年
贝塔
0.00
0.00
0.00
夏普比率
-60.86
-49.39
-30.44
特雷诺指数
0.00
0.00
0.00
詹森指数
0.00
0.00
0.00
数据来源:长量基金研究中心数据更新时间:

风险提示:投资有风险。基金过往业绩并不预示其未来表现,相关数据仅供参考,不构成投资建议。投资人请祥阅基金合同和基金招募说明书,并自行承担投资基金的风险。