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银华永祥灵活配置混合  180028
收藏成功
混合型
基金公司银华基金管理股份有限公司
基金经理郭思捷
申购费率0.15%
基金规模0.7亿  (2022-06-30)
1.398
2.312
131.18%
单位净值累计净值成立以来收益
收益区间 收益 同类收益 排名
最近一周 -0.92% -0.03% 2751/8774
最近一月 -2.17% -0.04% 3654/8737
最近三月 -6.43% 0.01% 7620/8601
最近一年 17.48% 0.22% 4210/8061
(2025-11-24)
本基金沪深300同类基金
基金详情 历史净值 基金经理 基金公司 资产配置 基金公告 费率结构 收益与风险
基金代码180028 基金经理郭思捷 最新份额6,302.09万份   (2022-06-30)
基金类型混合型 基金公司银华基金管理股份有限公司 最新规模0.7亿   (2022-06-30)
风险等级 管理费1.2%
成立日期2011-06-28 托管行中国银行股份有限公司
首募规模14.29亿 托管费0.2%
投资策略

在有效控制组合风险的前提下力争获取超越业绩比较基准的稳健收益。

投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市交易的股票（包括中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、金融债、地方政府债券、企业债券、公司债券、短期融资券、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）、资产支持证券、债券回购等）、权证、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。
如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其它品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。

收益分配原则

1.本基金收益分配方式为现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利按红利再投日的份额净值自动转为基金份额进行再投资，若投资者不选择，默认的收益分配方式是现金分红；
　　2.每一基金份额享有同等分配权；
　　3.基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值，基金收益分配基准日即可供分配利润计算截止日；
　　4.在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益分配每年至多12次；每次基金收益分配比例不得低于收益分配基准日可供分配利润的30%；
　　5.基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不超过15个工作日；
　　6.投资者的现金红利和分红再投资形成的基金份额均保留到小数点后第2位，小数点后第3位开始舍去，舍去部分归基金资产；
　　7.法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。

风险收益特征

本基金为混合型基金，预期风险与预期收益水平高于债券基金与货币市场基金，低于股票型基金。

净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
2025-11-25 1.407 2.327 0.64%
2025-11-24 1.398 2.312 1.30%
2025-11-21 1.38 2.282 -1.99%
2025-11-20 1.408 2.328 -0.35%
2025-11-19 1.413 2.337 -0.49%
2025-11-18 1.42 2.348 -0.28%
2025-11-17 1.424 2.355 -0.70%
2025-11-14 1.434 2.371 -0.83%
2025-11-13 1.446 2.391 0.70%
2025-11-12 1.436 2.375 -0.35%
2025-11-11 1.441 2.383 -0.21%
2025-11-10 1.444 2.388 1.62%
2025-11-7 1.421 2.35 -0.77%
2025-11-6 1.432 2.368 0.28%
2025-11-5 1.428 2.361 0.78%
2025-11-4 1.417 2.343 -1.53%
2025-11-3 1.439 2.38 0.56%
2025-10-31 1.431 2.366 0.42%
2025-10-30 1.425 2.356 -2.06%
2025-10-29 1.455 2.406 0.14%
郭思捷

郭思捷先生：硕士研究生，曾就职于达科为生物科技有限公司、中国银河证券股份有限公司。2015年6月加入银华基金，历任研究部行业研究员、研究组长、投资管理三部投资经理助理、投资经理、基金经理助理，现任投资管理三部基金经理。自2020年7月29日起担任银华永祥灵活配置混合型证券投资基金基金经理，自2020年11月23日起兼任银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金基金经理，自2021年6月15日起兼任银华多元机遇混合型证券投资基金基金经理。具有从业资格。国籍：中国。

任职期间收益
银华永祥灵活配置混合  2020-07-29至今
管理过的基金
基金名称 基金类型 起止日期 任职年限 任期回报 同类平均
银华多元视野灵活配置混合混合型2020-11-23 至 2025-10-31 4.9-36.07% -20.87% 
银华多元机遇混合混合型2021-06-15 至 今 4.5-60.43% -27.70% 
银华永祥灵活配置混合混合型2020-07-29 至 今 5.3-35.06% -16.10% 
历任经理及业绩
基金经理起止日期任职时间任期回报同类平均
郭思捷2020-07-29 至 今5年3个月零28天-35.06-16.10
孙慧2016-02-06 至 2025-03-129年1个月零6天18.1844.56
贾鹏2014-08-27 至 2025-03-1210年-6个月零13天58.08100.39
于海颖2011-05-19 至 2013-06-172年0个月零29天11.30-3.89
姜永康2011-05-19 至 2014-12-153年6个月零26天25.7524.42
基本信息
银华基金管理股份有限公司
注册资本22220.0 万元公司属性
成立时间2001-05-28资产管理规模5,644.52 亿元
公司股东珠海银华聚义投资合伙企业(有限合伙)  第一创业证券股份有限公司  东北证券股份有限公司  西南证券股份有限公司  珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）  山西海鑫实业有限公司  珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）  
旗下产品
基金代码 基金名称 基金净值 累计净值 日涨幅
000194 1.0872 1.6432 0.03%
000286 1.0548 1.5733 0.03%
001163 1.463 1.746 0.60%
001231 1.7071 1.7071 0.50%
002323 1.1838 1.1838 0.50%
002501 1.2547 1.4427 0.03%
005251 2.3096 2.3096 0.50%
005286 1.0293 1.3254 0.03%
005481 1.416 1.546 0.50%
005543 1.6796 1.9096 0.50%
006496 1.0948 1.1928 0.03%
006907 1.0735 1.1785 0.03%
008978 1.6078 1.6078 0.50%
009017 1.0923 1.0923 0.60%
009852 0.7702 0.7702 0.60%
012370 0.9887 0.9887 0.50%
012434 0.8435 0.8435 0.50%
012928 0.8206 0.8206 0.60%
013498 1.0325 1.1225 0.03%
013841 1.3594 1.3594 0.50%
014048 2.424 2.424 0.50%
015035 0.8662 0.8662 0.50%
015204 1.4019 1.4019 2.11%
016262 2.2287 2.2287 0.50%
018365 0.8826 0.8826 0.50%
019439 1.0191 1.0664 0.03%
019653 1.0812 1.1532 0.03%
020790 1.0696 1.0696 0.03%
023235 1.1642 1.1642 0.60%
023552 1.104 1.104 0.60%
023640 1.0124 1.0124 0.03%
023948 0.768 0.768 0.60%
025398 0.9925 0.9925 0.60%
025399 0.9925 0.9925 0.60%
159575 1.3572 1.3572 0.60%
159786 1.0245 1.0245 0.60%
159959 1.5283 1.5283 0.60%
161815 0.953 0.953 0.00%
161820 1.159 1.666 0.03%
180012 4.3953 5.3483 0.50%
562300 0.733 0.733 0.60%
562310 0.9531 0.9531 0.60%
562360 1.0192 1.0192 0.60%
562390 0.9833 0.9833 0.60%
563150 1.0431 1.0431 0.60%
003816 101.3173 132.8992 0.01%
005037 1.5363 1.7993 0.60%
005238 1.2005 1.2005 0.60%
005498 1.7307 1.7307 0.50%
005794 3.0791 3.2521 0.50%
008671 1.3924 1.3924 0.50%
008677 1.0596 1.1726 0.03%
008834 1.1349 1.1349 0.50%
009977 1.0925 1.0925 0.50%
010730 0.8824 0.8824 0.50%
011733 0.6875 0.6875 0.50%
011817 0.855 0.855 0.50%
011855 1.1141 1.1141 0.50%
012178 0.5981 0.5981 0.50%
013563 1.1116 1.1116 0.03%
014585 0.9843 0.9843 0.50%
014920 1.043 1.043 0.50%
015772 1.888 1.888 0.50%
017690 1.0246 1.0719 0.03%
018364 0.8899 0.8899 0.50%
018685 1.0625 1.1075 0.03%
019465 1.0518 1.0518 0.03%
020124 1.512 1.512 0.50%
020144 1.043 1.068 0.03%
020540 1.0331 1.0331 0.03%
020911 1.0423 1.0423 0.03%
020955 1.0918 1.0918 0.03%
020977 1.1062 1.1062 0.50%
021208 1.2578 1.2578 0.60%
022144 1.0215 1.0215 0.60%
022944 1.1474 1.1474 0.60%
023551 1.1032 1.1032 0.60%
023929 1.336 1.336 0.60%
024341 1.0648 1.0728 0.03%
025329 0.9908 0.9908 0.60%
025330 0.8306 0.8306 2.11%
025476 1.6135 1.6135 0.50%
159567 0.8402 1.6804 0.60%
159776 1.2951 1.2951 0.60%
159992 0.8694 0.8694 0.60%
161810 3.64 3.461 0.50%
161818 1.1384 1.3433 0.50%
180003 1.2271 3.4704 0.50%
017635 0.8982 0.8982 0.50%
005106 1.3089 1.3089 0.60%
005119 2.2743 2.2743 0.50%
008116 1.5229 1.5229 0.50%
008211 1.0892 1.1762 0.03%
008385 1.0847 1.0847 0.50%
009541 1.0646 1.1646 0.03%
009542 0.6244 0.6244 0.50%
012782 0.7159 0.7159 0.60%
013174 1.0576 1.0576 0.60%
013840 1.3703 1.3703 0.50%
013843 1.1545 1.1545 0.50%
014042 1.6535 1.6535 0.50%
014064 1.2989 1.2989 0.60%
014668 1.3823 1.3823 0.60%
014670 1.0947 1.1217 0.03%
015233 4.3325 4.3325 0.50%
016248 0.9271 0.9271 0.50%
017839 1.1274 1.1274 0.50%
019464 1.0562 1.0562 0.03%
019859 1.2007 1.2007 0.60%
020604 1.053 1.106 0.03%
021105 1.0403 1.0483 0.03%
021209 1.2531 1.2531 0.60%
022450 1.1456 1.1456 0.60%
022452 1.1444 1.1444 0.60%
023236 1.1658 1.1658 0.60%
023838 1.0049 1.0049 0.03%
024455 1.0298 1.0298 0.50%
159677 1.2963 1.2963 0.60%
159735 0.829 0.829 0.60%
159782 0.83 0.83 0.60%
159842 1.1147 1.1147 0.60%
159969 1.4106 1.4106 0.60%
161811 0.991 0.991 0.60%
501209 0.5814 0.5814 0.50%
513160 1.2148 1.2148 0.60%
516950 1.13 1.13 0.60%
588690 0.9881 0.9881 0.60%
001289 1.6994 1.7844 0.50%
003940 1.5881 2.0742 0.50%
005236 1.7124 1.7124 0.60%
005237 1.2359 1.2359 0.60%
006251 1.4916 1.4916 0.60%
006348 2.6462 2.6462 0.50%
006415 1.0545 1.2405 0.03%
006497 1.0772 1.1752 0.03%
007205 1.0946 1.1486 2.11%
007206 1.0309 1.2109 0.03%
008889 1.4146 1.4146 0.60%
009085 1.0264 1.0264 0.50%
010986 1.0194 1.1962 0.03%
012929 0.8133 0.8133 0.60%
013027 0.5621 0.5621 0.50%
013564 1.1024 1.1024 0.03%
014044 0.6099 0.6099 0.50%
014047 1.5628 1.5628 0.50%
014586 0.9694 0.9694 0.50%
015306 1.1343 1.1343 0.50%
015687 0.8354 0.8354 0.50%
015823 1.0754 1.0754 0.50%
016263 1.491 1.626 0.50%
016624 0.9067 0.9067 0.50%
016701 1.7651 1.7651 2.11%
017724 1.1246 1.1246 0.50%
018822 1.2475 1.2475 0.50%
019508 1.2638 1.2638 0.60%
020213 1.0581 1.0581 0.03%
020912 1.0392 1.0392 0.03%
021038 1.0768 1.0768 0.60%
021039 1.0743 1.0743 0.60%
021146 1.4123 1.4123 0.50%
021402 1.0244 1.0517 0.03%
022451 1.1432 1.1432 0.60%
023550 1.1047 1.1047 0.60%
023615 1.2556 1.2556 0.03%
024395 1.4898 1.4898 0.60%
024570 1.0394 1.0394 0.60%
159339 1.1338 1.1338 0.60%
159592 1.2747 1.2747 0.60%
159994 1.5209 1.5209 0.60%
161831 0.8308 0.8308 2.11%
180018 3.412 3.492 0.50%
180026 1.1871 1.7021 0.03%
180031 3.259 5.571 0.50%
501022 2.462 2.462 0.50%
511880 101.0967 133.2088 0.00%
516530 0.953 0.953 0.60%
530800 1.1806 1.1806 0.60%
015771 1.0384 1.075 0.03%
000791 1.1218 1.1368 0.03%
001703 2.231 2.301 0.60%
001728 1.703 1.703 0.50%
002307 2.136 2.136 0.50%
003062 1.3858 1.3858 0.50%
004087 1.023 1.3347 0.03%
005038 1.4831 1.7421 0.60%
005544 1.6147 1.6147 0.50%
008384 1.1078 1.1078 0.50%
008833 1.161 1.161 0.50%
009859 0.8472 0.8472 0.50%
009978 1.0709 1.0709 0.50%
012502 0.6784 0.6784 0.50%
014045 1.6897 1.6897 0.50%
015036 0.8493 0.8493 0.50%
015205 1.381 1.381 2.11%
015305 1.1508 1.1508 0.50%
015641 1.6628 1.6628 0.60%
015684 2.6097 2.6097 0.50%
016702 1.743 1.743 2.11%
019744 1.2492 1.2492 0.50%
019860 1.1948 1.1948 0.60%
020339 1.1465 1.1465 0.50%
020581 1.0372 1.0372 0.03%
022145 1.0191 1.0191 0.60%
024571 1.0384 1.0384 0.60%
025193 0.9393 0.9393 0.60%
025194 0.9388 0.9388 0.60%
159225 1.2062 1.2062 0.60%
159288 0.9347 0.9347 0.60%
159302 1.3404 1.3404 0.60%
161812 1.261 1.261 0.60%
180020 1.432 1.457 0.50%
501038 1.8898 1.8898 0.50%
562350 1.0716 1.0716 0.60%
017636 0.883 0.883 0.50%
001280 1.098 2.244 0.50%
001303 1.1831 1.1831 0.50%
001808 1.913 1.913 0.50%
002328 1.5289 1.5289 0.50%
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009960 0.6255 0.6255 0.50%
011173 0.8119 0.8119 0.50%
013842 1.1886 1.1886 0.50%
014346 1.1113 1.1113 0.50%
014349 1.688 1.795 0.50%
014364 2.135 2.135 0.60%
014919 1.0588 1.0588 0.50%
016623 0.9181 0.9181 0.50%
017840 1.1163 1.1163 0.50%
018632 1.0426 1.0706 0.03%
018821 1.2575 1.2575 0.50%
019369 1.0554 1.1174 0.03%
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020864 1.1059 1.1059 0.50%
021694 0.948 0.948 0.00%
023837 1.0055 1.0055 0.03%
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159112 100.2006 1.002 0.03%
159318 1.3931 1.3931 0.60%
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000823 1.52 1.655 0.50%
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020539 1.0365 1.0365 0.03%
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020865 1.0993 1.0993 0.50%
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023933 0.9618 0.9618 0.60%
024039 1.1248 1.1248 0.60%
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180001 1.4002 3.551 0.50%
180010 1.4832 4.5907 0.50%
180013 1.1646 3.0054 0.50%
180025 1.2197 1.7797 0.03%
180028 1.398 2.312 0.50%
562330 1.1324 1.1324 0.60%
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014043 3.0086 3.0086 0.50%
014638 1.0735 1.1185 0.03%
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019317 1.1593 1.2033 0.03%
019383 1.0549 1.1203 0.03%
019743 1.2575 1.2575 0.50%
020789 1.0725 1.0725 0.03%
020890 1.0238 1.0558 0.03%
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024038 1.1244 1.1244 0.60%
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024456 1.0275 1.0275 0.50%
025199 1.0336 1.0336 0.03%
159555 1.542 1.542 0.60%
159827 0.8684 0.8684 0.60%
161834 1.728 1.874 0.50%
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501083 1.7353 1.7353 0.50%
511880 101.0967 133.2088 0.01%
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516880 0.7837 0.7837 0.60%
519001 1.8162 6.091 0.50%
563180 1.1238 1.1238 0.60%
588930 1.4456 1.4456 0.60%
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资产配置
序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
1股票7,089.0177.03
2债券及货币2,211.2524.03
3现金274.0402.98
4其他资产134.1501.46
十大重仓股
股票代码 股票名称 持仓数量（万股） 持仓市值（万元） 占净值比 较上期增减数量（万股）
002772众兴菌业43.98456.074.96%43.98  
600356恒丰纸业46.57451.734.91%46.57  
002100天康生物47.35348.973.79%47.35  
603238诺邦股份15.90302.103.28%6.03  
003010若羽臣06.55281.803.06%6.55  
688583思看科技02.54249.112.71%2.54  
002956西麦食品12.57248.262.70%12.57  
688169石头科技01.17246.342.68%-1.72  
002899英派斯10.63243.212.64%-13.03  
001328登康口腔06.12230.852.51%6.12  
五大重仓债
序号 债券代码 债券名称 持有数量 持有市值 占净资产比例
1127045牧原转债03.36(万张)458.97(万元)4.99(%)  
201975824国债2102.95(万张)298.26(万元)3.24(%)  
3118040宏微转债02.28(万张)296.59(万元)3.22(%)  
4118053正帆转债01.85(万张)272.15(万元)2.96(%)  
5123133佩蒂转债01.39(万张)182.62(万元)1.98(%)  
费率结构
前端申购费率
申购金额区间（万元） 费率
0≤X<501.5%
50≤X<1001.2%
100≤X<2001.0%
200≤X<5000.6%
500≤X1000.0元
前端赎回费率
持有年限 费率
0天≤X<7天1.5%
7天≤X<30天0.75%
30天≤X<365天0.5%
1年≤X<2年0.25%
2年≤X0.0%
后端收费费率
持有年限 费率
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
买入计算
认/申购金额 万元
认/申购当时净值 元/份
长量费率折扣 %
*输入范围0-1.5
若您购买的是后端收费基金，请填写0
计算结果*计算结果仅供参考，请以基金公司提供的数据为准
认/申购手续费 元
认/申购所得份额 元
卖出计算
赎回份额 份
赎回当时净值 元/份
赎回费率 %
*输入范围0-1.5
后端收费时请填写后端申购费率加上赎回费率的总和
计算结果*计算结果仅供参考，请以基金公司提供的数据为准
赎回手续费 元
实际所得赎回资金 元
分红
序号 权益登记日 红利发放日 每份分红（元）
12017-08-08
22014-07-31
年化收益率
今年以来 1年 3年 5年 成立以来
12.46%17.48%0.26%-3.25%5.98%
净值增长率
1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 5年 成立以来
-2.17%
-6.43%
0.65%
11.13%
17.48%
0.79%
-15.22%
131.18%
风险指标
1年 3年 5年
贝塔
0.84
1.16
1.14
夏普比率
99.96
16.69
-9.13
特雷诺指数
0.02
0.01
-0.01
詹森指数
0.02
-0.12
-0.06
数据来源：长量基金研究中心数据更新时间：年月日

风险提示：投资有风险。基金过往业绩并不预示其未来表现，相关数据仅供参考，不构成投资建议。投资人请祥阅基金合同和基金招募说明书，并自行承担投资基金的风险。