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银华双喜增利货币  025729
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货币型
基金公司银华基金管理股份有限公司
基金经理王树丽,冯小莺
申购费率0.0%
基金规模0.0亿  ()
0.2608
0.865%
0.84%
万份收益7日年化成立以来收益
收益区间 收益
最近一周 0.02%
最近一月 0.08%
最近三月 0.22%
最近一年 0.0%
(2026-08-31)
基金代码025729 基金经理王树丽,冯小莺 最新份额102,738.94万份   ()
基金类型货币型 基金公司银华基金管理股份有限公司 最新规模0.0亿   ()
风险等级 管理费0.2%
成立日期2025-10-31 托管行中国证券登记结算有限责任公司
首募规模0.0亿 托管费0.05%
投资策略

在控制投资组合风险,保持流动性的前提下,力争为投资人提供稳定的收益。

投资范围

本基金投资于以下金融工具:
1、现金;
2、期限在1年以内(含1年)的银行存款、中央银行票据、同业存单;
3、期限在1个月以内的债券回购;
4、剩余期限在397天以内(含397天)的国债、政策性金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、超短期融资券;
5、中国证监会认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
本基金投资于前款第4项的,其中企业债、公司债、短期融资券、中期票据的主体信用评级和债项信用评级均应当为最高级;超短期融资券的主体信用评级应当为最高级。信用评级主要参照最近一个会计年度的信用评级;发行人同时有两家以上境内评级机构评级的,按照孰低原则确定评级。
如因债券信用评级调整等基金管理人之外的因素致使基金投资范围不符合上述规定的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

收益分配原则

1、本基金每份基金份额享有同等分配权;
2、本基金默认的收益分配方式是现金分红;未来在条件允许的情况下,本基金可以增加红利再投资的收益分配方式,届时投资者可选择现金分红或红利再投资的收益分配方式,相关事项届时将在招募说明书更新中约定并公告;
3、本基金采用1.00元固定份额净值列示,自基金合同生效日起,本基金采用“每日计提、按月支付”的方式,即根据每日基金收益情况,以每万份基金暂估净收益为基准,为投资人每日计算当日暂估收益,并在分红日根据实际净收益按月集中支付;
4、本基金根据每日暂估收益情况,将当日暂估收益计入投资人账户,若当日暂估净收益大于零时,为投资人记正收益;若当日暂估净收益小于零时,为投资人记负收益;若当日暂估净收益等于零时,当日投资人不记收益;
5、本基金收益每月集中支付一次。收益月度支付时,如投资者的累计实际未结转收益为正,则为基金份额持有人支付相应的现金收益或为基金份额持有人增加相应的基金份额;如投资者的累计实际未结转收益等于零时,则不向基金份额持有人支付现金收益或基金份额持有人的基金份额保持不变;如投资者的累计实际未结转收益为负,则为基金份额持有人缩减相应的基金份额,遇投资者剩余份额不足以扣减的情形,基金管理人将根据内部应急机制保障基金平稳运行;
6、投资者赎回基金份额时,按本金支付,赎回份额当期对应的收益,于当期月度分红日支付;
7、投资者解约情形下,基金管理人将按照当期年化暂估收益率与同期中国人民银行公布的活期存款基准利率孰低的原则对该投资人进行收益分配;
8、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有本基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有本基金的收益分配权益;
9、在不违反法律法规规定、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会;未来在条件允许的情况下本基金可以增加红利再投资的收益分配方式,相关事项届时将在招募说明书更新中约定并公告,不需召开基金份额持有人大会;

风险收益特征

本基金是一只货币型基金,其预期风险和预期收益低于债券型基金、混合型基金、股票型基金。

净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
暂无数据

王树丽女士:硕士学位。2013年7月加入银华基金。现任固定收益投资管理部固定收益联席投资总监/基金经理/投资经理(社保、基本养老)/团队长。自2017年05月04日起担任"银华多利宝货币市场基金"基金经理,自2017年05月04日起至2020年12月14日担任"银华双月定期理财债券型证券投资基金"基金经理,自2018年06月07日起兼任"银华交易型货币市场基金"基金经理,自2019年01月29日起至2020年02月05日兼任"银华安鑫短债债券型证券投资基金"基金经理,自2019年03月14日起至2020年03月30日兼任"银华安享短债债券型证券投资基金"基金经理,自2021年06月11日起兼任"银华安颐中短债双月持有期债券型证券投资基金"基金经理,自2021年06月11日起至2025年09月09日兼任"银华安鑫短债债券型证券投资基金"基金经理,自2021年11月03日起兼任"银华季季盈3个月滚动持有债券型证券投资基金"基金经理,自2022年06月08日起兼任"银华中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金"基金经理,自2023年03月03日起兼任"银华活钱宝货币市场基金"基金经理,自2023年11月07日起兼任"银华月月享30天持有期债券型证券投资基金"基金经理,自2024年04月10日起兼任"银华安泰债券型证券投资基金"基金经理,自2024年12月26日起兼任"银华货币市场证券投资基金"基金经理,自2025年10月31日起兼任"银华双喜增利货币市场基金"基金经理。具有从业资格。

任职期间收益
银华双喜增利货币  2025-10-31至今
管理过的基金
基金名称 基金类型 起止日期 任职年限 任期回报 同类平均
银华多利宝货币A货币型2017-05-04 至 今 9.318.42% 18.06% 
银华活钱宝货币D货币型2021-07-17 至 2021-08-16 0.1--  --  
银华活钱宝货币D货币型2023-03-03 至 今 3.5--  --  
银华活钱宝货币F货币型2021-07-17 至 2021-08-16 0.10.20% 0.17% 
银华活钱宝货币F货币型2023-03-03 至 今 3.52.10% 1.81% 
银华安鑫短债债券C债券型2019-01-17 至 2020-02-05 1.12.83% 5.77% 
银华安鑫短债债券C债券型2021-06-11 至 2025-09-09 4.27.15% 6.62% 
银华中证同业存单AAA指数7天持有期混合型2022-05-18 至 今 4.34.00% -22.86% 
银华货币B货币型2024-12-26 至 今 1.7--  --  
银华活钱宝货币A货币型2021-07-17 至 2021-08-16 0.1--  --  
银华活钱宝货币A货币型2023-03-03 至 今 3.51.87% 1.81% 
银华安颐中短债双月持有期债券A债券型2017-06-26 至 2020-12-15 3.512.70% 16.05% 
银华安颐中短债双月持有期债券A债券型2021-06-11 至 今 5.28.83% 6.62% 
银华季季盈3个月滚动持有债券B债券型2021-09-30 至 今 4.96.86% 4.60% 
银华日利货币型,ETF型2018-06-07 至 今 8.212.69% 13.10% 
银华安享短债债券C债券型2019-02-25 至 2020-03-30 1.12.23% 5.52% 
银华双喜增利货币货币型2025-10-31 至 今 0.8--  --  
银华货币A货币型2024-12-26 至 今 1.7--  --  
银华安鑫短债债券D债券型2021-12-24 至 2025-09-09 3.76.12% 3.80% 
银华活钱宝货币C货币型2021-07-17 至 2021-08-16 0.1--  --  
银华活钱宝货币C货币型2023-03-03 至 今 3.5--  --  
银华安颐中短债双月持有期债券C债券型2017-05-04 至 2020-12-15 3.612.48% 17.14% 
银华安颐中短债双月持有期债券C债券型2021-06-11 至 今 5.28.25% 6.62% 
银华日利B货币型2018-06-07 至 今 8.214.21% 13.10% 
银华安泰债券A债券型2024-03-15 至 今 2.5--  --  
银华活钱宝货币B货币型2021-07-17 至 2021-08-16 0.1--  --  
银华活钱宝货币B货币型2023-03-03 至 今 3.5--  --  
银华活钱宝货币E货币型2021-07-17 至 2021-08-16 0.1--  --  
银华活钱宝货币E货币型2023-03-03 至 今 3.5--  --  
银华安鑫短债债券A债券型2019-01-17 至 2020-02-05 1.13.06% 5.77% 
银华安鑫短债债券A债券型2021-06-11 至 2025-09-09 4.27.84% 6.62% 
银华季季盈3个月滚动持有债券C债券型2021-09-30 至 今 4.96.88% 4.60% 
银华月月享30天持有期债券C债券型2023-09-22 至 今 2.90.90% 0.47% 
银华安泰债券C债券型2024-03-15 至 今 2.5--  --  
银华多利宝货币B货币型2017-05-04 至 今 9.320.36% 18.06% 
银华安享短债债券A债券型2019-02-25 至 2020-03-30 1.12.48% 5.52% 
银华季季盈3个月滚动持有债券A债券型2021-09-30 至 今 4.97.37% 4.60% 
银华日利C货币型2022-07-26 至 今 4.12.97% 2.85% 
银华月月享30天持有期债券A债券型2023-09-22 至 今 2.90.95% 0.47% 
历任经理及业绩
基金经理起止日期任职时间任期回报同类平均
冯小莺2025-11-05 至 今0年-3个月零28天
王树丽2025-10-31 至 今0年-2个月零2天
基本信息
银华基金管理股份有限公司
注册资本22220.0 万元公司属性
成立时间2001-05-28资产管理规模5,644.52 亿元
公司股东珠海银华聚义投资合伙企业(有限合伙)  第一创业证券股份有限公司  东北证券股份有限公司  西南证券股份有限公司  珠海银华致信投资合伙企业(有限合伙)  山西海鑫实业有限公司  珠海银华汇玥投资合伙企业(有限合伙)  
旗下产品
基金代码 基金名称 基金净值 累计净值 日涨幅
026261 1.3668 1.3668 0.38%
026409 1.0016 1.0016 0.03%
026410 1.001 1.001 0.03%
028790 1.9785 1.9785 0.38%
002307 2.218 2.218 0.38%
002323 1.2153 1.2153 0.38%
002491 1.1012 1.3812 0.03%
006302 1.5668 2.0837 0.38%
006907 1.0651 1.1921 0.03%
007204 1.0853 1.1393 -0.25%
007205 1.0567 1.1107 -0.25%
008978 1.6365 1.6365 0.38%
009017 1.0164 1.0164 0.39%
004087 1.032 1.3582 0.03%
008385 1.0945 1.0945 0.38%
501022 2.787 2.787 0.38%
501209 0.4878 0.4878 0.38%
001703 2.207 2.277 0.39%
006496 1.1097 1.2077 0.03%
010524 2.2891 2.2891 0.39%
014586 1.01 1.01 0.38%
014670 1.1095 1.1365 0.03%
015035 1.2388 1.2388 0.38%
015036 1.2092 1.2092 0.38%
516950 1.0358 1.0358 0.39%
012502 0.7879 0.7879 0.38%
012929 0.744 0.744 0.39%
016262 4.9727 4.9727 0.38%
017635 1.016 1.016 0.38%
015823 1.0858 1.0858 0.38%
015641 1.7095 1.7095 0.39%
159112 102.1983 1.022 0.03%
180010 1.3952 4.6559 0.38%
022145 1.0646 1.0646 0.39%
017839 0.9404 0.9404 0.38%
562320 1.3538 1.3538 0.39%
020539 1.0488 1.0488 0.03%
020956 1.1071 1.1071 0.03%
023615 1.2924 1.2924 0.03%
023641 1.0329 1.0329 0.03%
159855 0.7691 0.7691 0.39%
022944 1.2308 1.2308 0.39%
023838 1.0306 1.0306 0.03%
023839 1.0164 1.0164 0.38%
024037 0.9175 0.9175 0.39%
024038 0.9152 0.9152 0.39%
024039 0.9163 0.9163 0.39%
026719 1.156 1.156 0.39%
027552 1.0026 1.0026 0.39%
027234 0.9293 0.9293 0.14%
159302 1.3543 1.3543 0.39%
159567 0.7086 1.4172 0.39%
511880 100.7527 134.0201 0.01%
513160 0.9749 0.9749 0.39%
006251 1.7118 1.7118 0.39%
005543 1.7518 1.9818 0.38%
006908 1.0445 1.1715 0.03%
008834 1.1475 1.1475 0.38%
004839 1.1469 1.1619 0.03%
005106 1.2107 1.2107 0.39%
005119 5.0978 5.0978 0.38%
005235 1.4678 1.4678 0.39%
005251 3.3029 3.3029 0.38%
010816 1.104 1.104 0.03%
009852 0.6536 0.6536 0.39%
161816 0.9692 0.9692 0.39%
161834 1.884 2.03 0.38%
008211 1.11 1.197 0.03%
011173 0.7238 0.7238 0.38%
008677 1.0668 1.1918 0.03%
009541 1.0755 1.1835 0.03%
011836 0.6236 0.6236 0.39%
008116 1.5282 1.5282 0.38%
014364 2.103 2.103 0.39%
180015 1.3182 2.0855 0.03%
589350 0.7888 0.7888 0.39%
018821 1.5998 1.5998 0.38%
018822 1.5823 1.5823 0.38%
017840 0.9283 0.9283 0.38%
019859 1.716 1.716 0.39%
019860 1.7043 1.7043 0.39%
025327 1.0189 1.0389 0.38%
025476 2.2209 2.2209 0.38%
020890 1.0241 1.0706 0.03%
023550 1.2168 1.2168 0.39%
023552 1.2151 1.2151 0.39%
159776 1.208 1.208 0.39%
023702 1.5426 1.5426 0.03%
024090 1.0128 1.0128 0.03%
028637 2.0307 2.0307 0.38%
027570 0.9917 0.9917 0.38%
159592 1.3507 1.3507 0.39%
002328 1.595 1.595 0.38%
001163 1.771 2.054 0.39%
001231 1.7851 1.7851 0.38%
001280 1.244 2.39 0.38%
512380 1.6222 1.6222 0.39%
000791 1.1335 1.1485 0.03%
159959 1.6473 1.6473 0.39%
159994 1.2879 2.5758 0.39%
005261 1.9182 1.9182 0.38%
008671 1.9519 1.9519 0.38%
009394 1.6131 1.6131 0.38%
012781 0.7004 0.7004 0.39%
011817 1.4578 1.4578 0.38%
016263 2.625 2.76 0.38%
015687 1.0215 1.0215 0.38%
014052 0.9493 0.9493 0.39%
015642 1.6938 1.6938 0.39%
159288 1.0039 1.0039 0.39%
016624 1.5553 1.5553 0.38%
180012 4.4178 5.3708 0.38%
180020 1.95 1.975 0.38%
021209 1.3133 1.3133 0.39%
019369 1.065 1.137 0.03%
019653 1.0912 1.1752 0.03%
020144 1.0221 1.0911 0.03%
018590 1.468 1.468 0.38%
025329 1.0674 1.0674 0.39%
025667 0.9265 0.9265 0.38%
020911 1.0569 1.0569 0.03%
020912 1.0521 1.0521 0.03%
024570 1.0733 1.0733 0.39%
023551 1.2133 1.2133 0.39%
159677 1.4857 1.4857 0.39%
159827 0.8111 0.8111 0.39%
159862 0.5417 0.5417 0.39%
023930 1.1313 1.1313 0.39%
023933 1.0526 1.0526 0.39%
023948 0.649 0.649 0.39%
024341 1.0754 1.0914 0.03%
025993 1.016 1.016 0.38%
159318 1.3301 1.3301 0.39%
159575 1.4302 1.4302 0.39%
002322 1.6798 1.7598 0.38%
000194 1.0973 1.6653 0.03%
008889 2.3274 2.3274 0.39%
005037 1.4355 1.6985 0.39%
005038 1.3815 1.6405 0.39%
005112 1.3722 1.3722 0.39%
002161 1.7966 1.7966 0.38%
001808 3.188 3.188 0.38%
009960 0.6255 0.6255 0.38%
161837 1.1876 1.1876 0.38%
014920 0.9494 0.9494 0.38%
015233 4.3353 4.3353 0.38%
011405 0.8358 0.8358 0.38%
009542 0.5125 0.5125 0.38%
016249 1.3242 1.3242 0.38%
015772 3.137 3.137 0.38%
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资产配置
序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
1股票00.0000.00
2债券及货币102,814.07100.07
3现金30,945.2730.12
4其他资产00.00
五大重仓债
序号 债券代码 债券名称 持有数量 持有市值 占净资产比例
111252204125邮储银行CD041100.00(万张)9,983.61(万元)9.72(%)  
211260604926交通银行CD049100.00(万张)9,983.49(万元)9.72(%)  
311250830225中信银行CD302100.00(万张)9,970.86(万元)9.71(%)  
411251723525光大银行CD235100.00(万张)9,949.51(万元)9.68(%)  
511261403426江苏银行CD034100.00(万张)9,944.09(万元)9.68(%)  
费率结构
前端申购费率
申购金额区间(万元) 费率
前端赎回费率
持有年限 费率
不限0.0%
后端收费费率
持有年限 费率
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
买入计算
认/申购金额 万元
认/申购当时净值 元/份
长量费率折扣 %
*输入范围0-1.5
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计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
认/申购手续费
认/申购所得份额
卖出计算
赎回份额
赎回当时净值 元/份
赎回费率 %
*输入范围0-1.5
后端收费时请填写后端申购费率加上赎回费率的总和
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
赎回手续费
实际所得赎回资金
分红
序号 权益登记日 红利发放日 每份分红(元)
暂无数据
年化收益率
今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.950%0.000%0.000%0.000%1.002%
净值增长率
1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 5年 成立以来
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0.22%
0.5%
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0.0%
0.0%
0.84%
风险指标
1年 3年 5年
贝塔
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0.00
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夏普比率
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