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中信保诚智惠金货币A  005020
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货币型
基金公司中信保诚基金管理有限公司
基金经理席行懿,臧淑玲
申购费率0.0%
基金规模0.54亿  (2022-06-30)
0.329
1.311%
19.06%
万份收益7日年化成立以来收益
收益区间 收益
最近一周 0.02%
最近一月 0.11%
最近三月 0.34%
最近一年 1.54%
(2025-10-21)
基金代码005020 基金经理席行懿,臧淑玲 最新份额207,253.77万份   (2022-06-30)
基金类型货币型 基金公司中信保诚基金管理有限公司 最新规模0.54亿   (2022-06-30)
风险等级 管理费0.15%
成立日期2017-08-14 托管行中信银行股份有限公司
首募规模2.2亿 托管费0.05%
投资策略

本基金在严格控制风险和保持资产流动性的基础上,力争获得超越业绩比较基准的投资收益率。

投资范围

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会及/或中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。
 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

收益分配原则

本基金收益分配应遵循下列原则:
 1、本基金每份基金份额享有同等分配权;
 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基础,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
 4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
5、本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资人在每日收益支付时,当日已实现收益大于零时,则增加投资者相应类别的基金份额;若当日已实现收益等于零时,则保持投资者基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金已实现收益小于零,若当日已实现收益小于零时,缩减投资者基金份额,直至累计基金收益为正的工作日,方为投资者增加相应类别的基金份额。若投资人赎回基金份额,其收益将结清,收益为负值的,则从投资人赎回基金款中扣除;
 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;
 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
 在对持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。

风险收益特征

本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
暂无数据

席行懿女士:工商管理硕士。2006年06月至2009年10月任职于德勤华永会计师事务所,担任高级审计师。2009年11月加入中信保诚基金管理有限公司,历任基金会计经理、交易员、固定收益研究员。现任固定收益部副总监,中信保诚货币市场证券投资基金、中信保诚薪金宝货币市场基金、中信保诚智惠金货币市场基金、中信保诚至泰中短债债券型证券投资基金、中信保诚60天持有期债券型证券投资基金、中信保诚90天持有期债券型证券投资基金、中信保诚乾元30天持有期债券型证券投资基金、中信保诚中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。

任职期间收益
中信保诚智惠金货币A  2019-01-10至今
管理过的基金
基金名称 基金类型 起止日期 任职年限 任期回报 同类平均
中信保诚智惠金货币E货币型2023-04-17 至 今 2.51.69% 1.55% 
中信保诚景裕中短债C债券型2020-07-07 至 2022-09-22 2.25.43% 7.88% 
中信保诚90天持有债券A债券型2024-09-26 至 今 1.1--  --  
中信保诚货币C货币型2024-12-24 至 今 0.8--  --  
中信保诚货币A货币型2016-03-18 至 今 9.620.22% 21.50% 
中信保诚至泰中短债A债券型2019-12-30 至 今 5.89.17% 12.79% 
中信保诚智惠金货币C货币型2020-12-01 至 今 4.96.80% 6.44% 
中信保诚60天持有债券C债券型2024-05-20 至 今 1.4--  --  
中信保诚薪金宝货币A货币型2016-03-18 至 今 9.622.59% 21.50% 
中信保诚景华A债券型2016-03-18 至 2025-02-28 9.010.95% 25.84% 
中信保诚货币E货币型2017-08-01 至 今 8.215.64% 16.96% 
中信保诚景裕中短债A债券型2020-07-07 至 2022-09-22 2.25.61% 7.89% 
中信保诚景华D债券型2024-03-12 至 2025-02-28 1.0--  --  
中信保诚乾元30天持有债券C债券型2025-02-28 至 今 0.7--  --  
中信保诚至泰中短债D债券型2025-06-05 至 今 0.4--  --  
中信保诚智惠金货币D货币型2025-07-23 至 今 0.3--  --  
中信保诚货币B货币型2016-03-18 至 今 9.622.51% 21.50% 
中信保诚智惠金货币A货币型2019-01-10 至 今 6.810.40% 11.04% 
中信保诚薪金宝货币E货币型2023-02-16 至 今 2.72.01% 1.89% 
中信保诚60天持有债券A债券型2024-05-20 至 今 1.4--  --  
中信保诚至泰中短债E债券型2024-05-28 至 今 1.4--  --  
中信保诚90天持有债券C债券型2024-09-26 至 今 1.1--  --  
中信保诚中证同业存单AAA指数7天持有混合型2025-05-20 至 今 0.4--  --  
中信保诚景华C债券型2016-03-18 至 2025-02-28 9.027.05% 25.84% 
中信保诚至泰中短债C债券型2019-12-30 至 今 5.88.74% 12.80% 
中信保诚乾元30天持有债券A债券型2025-02-28 至 今 0.7--  --  
历任经理及业绩
基金经理起止日期任职时间任期回报同类平均
顾飞辰2023-12-12 至 2025-02-271年2个月零15天0.330.31
臧淑玲2022-09-05 至 今3年1个月零18天2.882.67
席行懿2019-01-10 至 今6年9个月零13天10.4011.04
吴胤希2017-08-01 至 2019-01-101年5个月零9天4.785.20
基本信息
中信保诚基金管理有限公司
注册资本20000.0 万元公司属性中外合资企业
成立时间2005-09-30资产管理规模1,197.15 亿元
公司股东中新苏州工业园区创业投资有限公司  英国保诚集团股份有限公司  中信信托有限责任公司  
旗下产品
基金代码 基金名称 基金净值 累计净值 日涨幅
001402 1.6535 1.6535 1.43%
003287 1.0793 1.2823 0.11%
004105 1.1592 1.3907 0.11%
004153 1.7306 1.8836 1.43%
006177 1.1168 1.3034 0.11%
006392 3.1519 3.1519 1.43%
009913 1.7365 1.8911 1.43%
013526 2.6532 2.6532 1.43%
020414 1.1423 1.2533 0.11%
021529 1.2401 1.2401 0.11%
021983 1.0432 1.0432 1.60%
022006 1.1855 1.1905 1.43%
023611 1.0077 1.0077 0.11%
165511 1.9792 2.1991 1.60%
165519 1.0837 1.7887 1.60%
550003 1.4614 3.9191 1.43%
000134 1.0098 1.1659 0.11%
002046 1.3547 1.5137 1.43%
003432 1.6512 1.7372 1.43%
004108 1.0171 1.3219 0.11%
004109 1.0315 1.3143 0.11%
006011 4.7419 7.9361 0.11%
006178 1.1136 1.2635 0.11%
011713 0.9718 0.9718 1.43%
013080 1.066 1.066 1.60%
013082 0.7775 0.7775 1.60%
013122 1.1234 1.1234 1.60%
015936 0.9942 0.9942 1.43%
016256 4.1203 4.8823 1.43%
018561 2.1456 2.1456 1.43%
019220 1.6451 1.6451 1.43%
020152 1.8162 1.8162 1.43%
020164 1.0384 1.0394 0.11%
020769 1.1053 1.1173 1.60%
021185 1.5416 1.5416 1.60%
021186 1.5334 1.5334 1.60%
021521 4.7205 5.243 0.11%
022209 1.0205 1.0205 0.11%
022994 1.032 1.032 0.11%
023691 1.079 1.085 0.11%
165513 1.0415 1.0415 0.08%
550002 0.9338 4.1397 1.43%
000135 1.0 1.0 0.11%
000209 2.7197 2.7197 1.43%
002177 1.5347 1.6277 1.43%
003278 1.0931 1.2672 0.11%
003282 1.4425 1.4425 1.43%
003615 1.0672 1.3037 0.11%
004107 1.0787 1.3079 0.11%
004155 1.2452 1.2452 0.11%
004156 1.3066 1.3066 0.11%
005978 1.8788 1.8788 1.43%
008092 1.6256 1.6256 1.43%
009730 1.1332 1.1332 0.11%
011525 0.9849 0.9849 1.43%
013083 0.8564 0.8564 1.60%
013610 0.9945 0.9945 1.43%
016254 0.9158 0.9158 1.43%
019350 1.0682 1.0682 1.43%
020504 1.1588 1.1588 0.11%
022214 1.0152 1.0152 0.11%
023688 1.1419 1.1419 0.11%
165528 1.8646 1.8646 1.43%
165531 2.1762 2.2819 1.43%
550001 0.9548 2.8552 1.43%
550009 4.2052 5.1012 1.43%
001596 1.6182 1.7132 1.43%
003277 1.0976 1.2703 0.11%
003614 1.072 1.3189 0.11%
004106 1.0831 1.3157 0.11%
004158 1.012 1.174 1.43%
005977 1.9949 1.9949 1.43%
006789 1.0516 1.2355 0.11%
011714 0.9551 0.9551 1.43%
013119 1.9455 1.9455 1.60%
015937 1.8274 1.8274 1.43%
017463 1.1383 1.2833 0.11%
019219 1.6657 1.6657 1.43%
019349 1.0763 1.0763 1.43%
020161 1.3438 1.3438 1.60%
021264 1.0536 1.0536 0.11%
023994 1.0051 1.0051 0.11%
023995 1.0037 1.0037 0.11%
165523 0.8705 0.596 1.60%
165524 1.2216 0.7417 1.60%
165526 1.5909 1.6259 1.43%
165530 1.0597 1.3665 0.11%
550013 1.0661 1.3279 0.11%
550015 2.7319 2.7319 1.43%
000551 1.583 2.34 1.43%
003226 1.031 1.3301 0.11%
003227 1.0299 1.328 0.11%
003235 1.1141 1.1491 1.43%
003379 1.1911 1.5921 1.43%
003433 1.6355 1.7215 1.43%
013081 2.5099 2.5099 1.60%
016258 3.0912 3.0912 1.43%
018932 0.9421 0.9421 1.43%
019263 1.0035 1.046 0.11%
020165 1.0284 1.0414 0.11%
020556 1.0711 1.0711 0.11%
021266 1.0685 1.0685 0.11%
023592 1.0836 1.0836 1.60%
023593 2.5511 2.5511 1.60%
023600 1.1325 1.1325 0.11%
165515 1.2538 1.8134 1.60%
165517 1.0081 1.4081 0.11%
550004 1.2321 1.9179 0.11%
550019 1.1173 1.6673 0.11%
004157 1.01 1.17 1.43%
004716 1.8754 1.9563 1.60%
006209 1.6448 1.6448 1.43%
008091 1.6638 1.6638 1.43%
009081 1.0406 1.1474 0.11%
009731 1.1096 1.1096 0.11%
011295 1.0857 1.0857 1.60%
013141 1.0141 1.0141 1.43%
014282 1.72 1.8604 1.43%
018619 1.1333 1.1333 1.43%
020413 1.0171 1.0848 0.11%
020768 1.1161 1.1281 1.60%
020927 4.7441 5.2675 0.11%
020962 1.0078 1.0078 0.11%
020963 1.0608 1.0874 0.11%
021339 1.0333 1.0333 0.11%
021353 1.0078 1.0266 0.11%
021354 1.0087 1.0275 0.11%
022713 1.0598 1.0598 0.11%
022993 1.0979 1.0979 0.11%
023594 0.8702 0.8702 1.60%
023666 1.0029 1.0029 1.43%
165508 2.1628 2.6468 1.43%
165509 1.1938 2.1191 0.11%
165512 1.3061 2.8954 1.43%
165527 1.4979 1.5309 1.43%
001415 1.2555 1.3762 1.43%
002030 1.6239 1.6239 1.43%
003234 1.121 1.156 1.43%
003283 1.2926 1.2926 1.43%
004102 1.0678 1.3248 0.11%
005617 1.0421 1.3003 0.11%
006012 1.0461 1.1931 0.11%
011284 0.824 0.824 1.43%
011526 0.9668 0.9668 1.43%
013120 1.2332 1.2332 1.60%
014677 2.6709 2.6709 1.43%
016255 1.5033 1.7318 1.43%
019262 1.0039 1.0479 0.11%
020160 1.354 1.354 1.60%
021984 1.0374 1.0374 1.60%
022210 1.0174 1.0174 0.11%
022590 1.5744 1.5744 1.43%
022712 1.0562 1.0562 0.11%
023596 0.7902 0.7902 1.60%
023689 1.0829 1.0889 0.11%
165516 6.3704 7.5094 1.43%
165525 0.7904 0.7984 1.60%
550012 1.062 1.1684 0.11%
550018 1.142 1.744 0.11%
003121 1.0745 1.2799 0.11%
003130 1.0771 1.2815 0.11%
003288 1.0753 1.276 0.11%
003380 1.1852 1.5832 1.43%
004103 1.0666 1.3206 0.11%
004104 1.1584 1.3894 0.11%
004154 1.6944 1.8474 1.43%
006790 1.0715 1.2324 0.11%
008429 1.0176 1.172 0.11%
013084 1.2016 1.2016 1.60%
013121 1.3089 1.3089 1.60%
014335 6.2277 6.2277 1.43%
018618 1.1493 1.1493 1.43%
019881 1.1116 1.1116 0.11%
020151 1.8344 1.8344 1.43%
020969 1.0102 1.0102 0.08%
021338 1.0361 1.0361 0.11%
022213 1.0171 1.0171 0.11%
022251 1.1949 1.1949 0.11%
022269 1.278 1.278 1.43%
022270 1.2703 1.2703 1.43%
023595 1.2213 1.2213 1.60%
023599 1.1331 1.1331 0.11%
023690 1.0747 1.0827 0.11%
024508 1.2452 1.2452 0.11%
165520 2.5513 2.1846 1.60%
165521 1.3309 2.0829 1.60%
165522 1.1419 1.6895 1.60%
550005 1.2073 1.8311 0.11%
550008 1.5275 2.9414 1.43%
550016 3.8382 3.8382 1.43%
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资产配置
序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
1股票00.0000.00
2债券及货币1,921,788.3995.52
3现金104,055.6605.17
4其他资产1,069.8300.05
五大重仓债
序号 债券代码 债券名称 持有数量 持有市值 占净资产比例
111250525525建设银行CD255600.00(万张)59,791.86(万元)2.97(%)  
211250812625中信银行CD126500.00(万张)49,953.25(万元)2.48(%)  
311250316525农业银行CD165500.00(万张)49,871.95(万元)2.48(%)  
411259819725宁波银行CD092400.00(万张)39,860.34(万元)1.98(%)  
501248371424南航股SCP006300.00(万张)30,342.12(万元)1.51(%)  
费率结构
前端申购费率
申购金额区间(万元) 费率
前端赎回费率
持有年限 费率
不限0.0%
后端收费费率
持有年限 费率
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
买入计算
认/申购金额 万元
认/申购当时净值 元/份
长量费率折扣 %
*输入范围0-1.5
若您购买的是后端收费基金,请填写0
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
认/申购手续费
认/申购所得份额
卖出计算
赎回份额
赎回当时净值 元/份
赎回费率 %
*输入范围0-1.5
后端收费时请填写后端申购费率加上赎回费率的总和
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
赎回手续费
实际所得赎回资金
分红
序号 权益登记日 红利发放日 每份分红(元)
暂无数据
年化收益率
今年以来 1年 3年 5年 成立以来
1.393%1.539%1.866%1.859%2.152%
净值增长率
1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.11%
0.34%
0.71%
1.21%
1.54%
5.71%
9.65%
19.06%
风险指标
1年 3年 5年
贝塔
0.00
0.00
0.00
夏普比率
-130.41
-62.19
-71.50
特雷诺指数
0.00
0.00
0.00
詹森指数
0.00
0.00
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数据来源:长量基金研究中心数据更新时间:

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