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中银货币B  163820
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货币型
基金公司中银基金管理有限公司
基金经理蔡静,徐一
申购费率0.0%
基金规模155.03亿  (2022-06-30)
0.4189
1.422%
49.05%
万份收益7日年化成立以来收益
收益区间 收益
最近一周 0.03%
最近一月 0.12%
最近三月 0.37%
最近一年 1.57%
(2026-01-27)
本基金
基金详情 历史净值 基金经理 基金公司 资产配置 基金公告 费率结构 收益与风险
基金代码163820 基金经理蔡静,徐一 最新份额4,182,665.99万份   (2022-06-30)
基金类型货币型 基金公司中银基金管理有限公司 最新规模155.03亿   (2022-06-30)
风险等级 管理费0.15%
成立日期2012-03-29 托管行中国工商银行股份有限公司
首募规模0.0亿 托管费0.05%
投资策略

在保持本金安全和资产流动性的前提下,追求超过业绩比较基准的稳定收益。

投资范围

本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：
1)现金；
2)一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；
3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券；
4)期限在一年以内(含一年)的债券回购；
5)期限在一年以内(含一年)的中央银行票据；
6)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

收益分配原则

1、基金收益分配方式为红利再投资，每日进行收益分配；
2、“每日分配、按日支付”。本基金根据各类基金份额的每日基金收益情况，以各类基金份额的每万份基金已实现收益为基准，为各类基金份额持有人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止。
3、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日净收益大于零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资者不记收益。
4、本基金每日收益计算并分配时，以人民币元方式簿记，每日收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式，投资者可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资者在每日收益支付时，其当日净收益恰好为负值，则将缩减投资者基金份额。若投资者赎回基金份额时，其对应收益将立即结清，若当日净收益为负值，则将从投资者赎回基金款中扣除。
5、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权益。
6、本基金同一类别内的每一基金份额享有同等分配权。
7、在不影响投资者利益情况下，经与基金托管人协商一致并得到中国证监会批准后，基金管理人可酌情调整基金收益分配方式，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。

风险收益特征

本基金属于证券投资基金中高流动性,低风险的品种,其预期风险和预期收益率都低于股票,债券和混合型基金。

净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
暂无数据
蔡静徐一

蔡静先生：工学硕士，具备基金、证券、银行间本币市场交易员从业资格，具有多年证券从业年限，中国籍。曾任兴业银行总行计划财务部交易经理。2019年加入中银基金管理有限公司。2020年3月至今任中银货币基金基金经理，2020年3月至今任中银机构货币基金基金经理，2020年8月至今任中银薪钱包货币基金基金经理，2024年1月至今任中银稳汇短债基金基金经理，2025年12月至今任中银活期宝货币基金基金经理。

任职期间收益
中银货币B  2020-03-02至今
管理过的基金
基金名称 基金类型 起止日期 任职年限 任期回报 同类平均
中银瑞福浮动净值型货币A货币型2020-09-16 至 2021-01-22 0.40.83% 0.81% 
中银机构现金管理货币E货币型2022-12-20 至 今 3.12.06% 2.20% 
中银货币D货币型2024-03-08 至 今 1.9--  --  
中银活期宝货币B货币型2025-12-19 至 今 0.1--  --  
中银货币C货币型2024-01-05 至 今 2.10.15% 0.16% 
中银稳汇短债债券C债券型2024-01-23 至 今 2.00.14% 0.17% 
中银稳汇短债债券E债券型2024-01-23 至 今 2.00.14% 0.17% 
中银活期宝货币A货币型2025-12-19 至 今 0.1--  --  
中银薪钱包货币货币型2020-08-17 至 今 5.57.05% 7.09% 
中银机构现金管理货币A货币型2020-03-02 至 今 5.97.91% 7.95% 
中银稳汇短债债券A债券型2024-01-23 至 今 2.00.15% 0.17% 
中银瑞福浮动净值型货币C货币型2020-09-16 至 2021-01-22 0.40.88% 0.81% 
中银机构现金管理货币C货币型2023-07-28 至 今 2.50.90% 1.01% 
中银货币B货币型2020-03-02 至 今 5.98.83% 7.95% 
中银货币A货币型2020-03-02 至 今 5.97.81% 7.95% 
历任经理及业绩
基金经理起止日期任职时间任期回报同类平均
徐一2026-01-23 至 今0年0个月零6天
蔡静2020-03-02 至 今5年10个月零27天8.837.95
方抗2014-08-18 至 2021-04-196年8个月零1天22.5821.73
白洁2012-03-29 至 2020-02-247年-2个月零26天32.2630.92
基本信息
中银基金管理有限公司
注册资本10000.0 万元公司属性国有企业
成立时间2004-08-12资产管理规模3,921.33 亿元
公司股东贝莱德投资管理（英国）有限公司  中国银行股份有限公司  
旗下产品
基金代码 基金名称 基金净值 累计净值 日涨幅
006846 1.0894 1.2697 0.01%
010500 1.9754 2.0303 0.51%
007708 105.8282 111.1827 0.00%
005852 1.4561 1.9081 0.01%
007035 1.0761 1.1723 0.01%
004871 1.6921 1.6921 0.51%
004882 1.1653 1.3006 0.01%
380011 1.0416 1.1387 0.01%
019996 1.0443 1.117 0.01%
018537 1.0956 1.0956 0.01%
021904 1.0398 1.0398 0.51%
563760 1.2972 1.2972 0.30%
012134 1.0423 1.1373 0.01%
012191 1.0529 1.0529 0.01%
012204 1.0998 1.1468 0.01%
009477 2.5614 2.5614 0.22%
010933 1.2372 1.3041 0.01%
011044 0.9302 0.9302 0.51%
960011 0.4129 0.781 0.51%
008663 1.1362 1.1762 0.01%
022728 1.5402 1.5402 0.30%
022137 1.5638 1.5638 0.30%
020617 1.0704 1.0704 0.30%
021120 1.0665 1.0665 0.01%
014399 1.16 1.16 0.01%
014453 1.072 1.072 0.30%
014454 1.7927 1.7927 0.51%
014505 1.7 2.3086 0.51%
002288 2.3319 2.4319 0.51%
001127 1.233 1.233 0.51%
000372 1.0896 1.6024 0.01%
163817 3.4748 3.4748 0.01%
025553 1.125 1.125 0.30%
025695 1.0109 1.0109 0.51%
002615 0.87 1.195 0.51%
000939 0.978 2.025 0.51%
002054 1.0864 1.6337 0.51%
380010 1.0342 1.1163 0.01%
019554 1.6095 1.6095 0.30%
019893 1.2287 1.2287 0.77%
020250 1.1816 1.1816 0.30%
020397 1.687 1.687 0.51%
019427 1.9698 1.9698 0.51%
012205 1.0989 1.1259 0.01%
009478 2.5143 2.5143 0.22%
010871 1.1803 1.2577 0.01%
010884 1.0428 1.1328 0.01%
012631 1.2847 1.85 0.51%
012704 0.9866 0.9866 0.51%
023276 1.0415 1.0415 0.01%
020618 1.068 1.068 0.30%
021666 1.9867 1.9867 0.51%
023668 1.2585 1.2585 0.30%
016520 2.301 2.301 0.51%
017132 1.3361 1.3361 0.30%
005610 1.016 1.2933 0.01%
163823 1.8916 2.9118 0.51%
024902 1.1248 1.1248 0.30%
006853 1.1638 1.2424 0.01%
003213 1.1277 1.2983 0.01%
005274 1.521 1.621 0.51%
007566 1.0581 1.1202 0.01%
007100 1.458 1.608 0.01%
380006 1.1995 1.5619 0.01%
019553 1.623 1.623 0.30%
019708 1.702 1.702 0.51%
019722 1.6462 1.6462 0.51%
019723 1.6354 1.6354 0.51%
018556 2.635 2.635 0.51%
021997 1.1153 1.1203 0.01%
017784 1.9052 1.9052 0.51%
015869 1.0283 1.122 0.01%
020251 1.1882 1.1882 0.30%
018074 1.0566 1.0775 0.01%
018239 1.0422 1.0622 0.01%
019426 1.9848 1.9848 0.51%
012236 0.4064 0.5315 0.51%
009379 1.2267 1.2267 0.30%
008097 0.153 0.153 0.77%
010965 1.3215 1.3215 0.51%
024668 1.0231 1.0401 0.01%
016965 1.0308 1.0988 0.01%
017205 1.013 1.0623 0.01%
013838 1.1193 1.1193 0.01%
007752 1.1864 1.2914 0.01%
000432 2.317 2.317 0.51%
003832 1.1002 1.3251 0.01%
003849 1.0399 1.4899 0.51%
163801 0.9593 4.4568 0.51%
163805 0.7094 2.7345 0.51%
163807 1.3047 3.6225 0.51%
163808 2.271 2.281 0.30%
163812 1.5762 2.0022 0.01%
002985 1.3972 1.5572 0.01%
006224 1.1188 1.2786 0.01%
025552 1.1247 1.1247 0.30%
006677 1.1034 1.2028 0.01%
002058 1.1994 1.5593 0.51%
007718 2.0113 2.0668 0.51%
005072 1.0446 1.3176 0.01%
021905 1.0345 1.0345 0.51%
020398 1.6631 1.6631 0.51%
008147 1.0425 1.0797 0.01%
008232 1.1624 1.191 0.01%
014624 1.5578 1.5578 0.30%
010812 4.141 4.141 0.30%
518890 10.9443 2.6335 0.22%
012705 0.9618 0.9618 0.51%
012707 1.0396 1.0396 0.51%
022729 1.5385 1.5385 0.30%
022860 1.2197 1.2197 0.30%
023105 0.9992 0.9992 0.30%
020957 1.0828 1.0828 0.77%
021119 1.0703 1.0703 0.01%
014398 1.1421 1.1421 0.01%
016717 1.0926 1.0926 0.01%
016896 1.3201 1.3201 0.51%
013653 1.0188 1.1248 0.01%
005690 1.0442 1.2479 0.01%
002286 1.2345 1.2345 0.77%
007753 1.1551 1.2601 0.01%
001235 1.2819 1.5021 0.01%
000057 1.717 1.717 0.51%
000190 1.835 2.155 0.51%
003848 1.0327 1.4847 0.51%
163822 5.19 5.29 0.51%
006243 1.8405 1.8805 0.51%
006331 1.2371 1.3808 0.01%
006421 1.0687 1.2228 0.01%
000572 1.425 1.856 0.51%
025694 1.0116 1.0116 0.51%
006847 1.064 1.2426 0.01%
002536 1.4468 1.6818 0.51%
002056 1.0837 1.613 0.51%
007709 105.8282 111.5322 0.00%
006952 1.5229 1.5429 0.51%
008936 1.1802 1.4102 0.01%
009026 1.9229 1.9229 0.51%
019950 1.2885 1.2885 0.51%
018581 1.2106 1.2106 0.01%
588720 1.5637 1.5637 0.30%
016149 1.1253 1.1253 0.01%
019129 1.0763 1.0853 0.01%
012181 2.746 2.746 0.30%
010962 1.2974 1.2974 0.51%
025186 0.9163 0.9163 0.30%
025187 0.9157 0.9157 0.30%
022347 2.5494 2.5494 0.22%
021193 1.1189 1.1661 0.01%
023669 1.2552 1.2552 0.30%
022685 1.8173 1.8173 0.30%
014537 1.0787 1.0787 0.51%
017005 3.073 3.073 0.51%
017206 1.0423 1.0623 0.01%
013839 1.1123 1.1123 0.01%
015386 5.11 5.11 0.51%
000805 2.662 2.662 0.51%
005689 2.6252 3.0887 0.51%
004548 1.1185 1.4151 0.01%
004767 1.0131 1.2262 0.01%
000120 2.631 2.666 0.51%
163804 1.7238 4.7035 0.51%
163809 2.168 2.188 0.51%
163811 1.6103 2.0853 0.01%
163819 1.1966 1.8503 0.01%
024704 1.2378 1.2378 0.01%
010167 1.393 1.393 0.51%
010311 1.331 1.4865 0.30%
010312 1.6583 1.6583 0.51%
010509 1.0349 1.2531 0.01%
004899 1.0334 1.3103 0.01%
015807 1.214 1.214 0.51%
015944 1.0699 1.0699 0.51%
012264 0.962 1.084 0.51%
008095 1.0691 1.0691 0.77%
008098 0.15 0.15 0.77%
008146 1.057 1.0981 0.01%
008233 1.1495 1.1719 0.01%
014623 1.5715 1.5715 0.30%
012706 1.0568 1.0568 0.51%
023275 1.0454 1.0454 0.01%
021665 1.9985 1.9985 0.51%
016718 1.0862 1.0862 0.01%
014050 1.065 1.065 0.51%
015365 0.8474 0.8474 0.51%
015438 1.0143 1.0873 0.01%
002461 1.234 1.524 0.51%
002462 1.231 1.519 0.51%
003770 1.275 1.344 0.01%
163810 3.103 3.123 0.51%
163813 1.0934 1.0934 0.77%
002614 0.882 1.207 0.51%
010083 1.0191 1.1506 0.01%
010159 2.5704 3.0004 0.51%
010172 1.797 1.797 0.51%
010204 0.7818 0.7818 0.30%
010321 1.6155 1.6155 0.30%
010484 1.3524 1.3749 0.51%
002057 1.2077 1.5717 0.51%
009877 0.7744 0.7744 0.30%
009924 1.0606 1.1626 0.01%
001677 4.227 4.227 0.30%
007335 1.0522 1.1781 0.01%
007712 1.083 1.3162 0.01%
004844 1.0199 1.2649 0.01%
004881 1.3617 1.5172 0.30%
004038 1.1009 1.3255 0.01%
380005 1.2114 1.6104 0.01%
380009 1.4897 1.9417 0.01%
019555 1.8272 1.8272 0.30%
019556 1.8124 1.8124 0.30%
019949 1.2957 1.2957 0.51%
018538 1.0905 1.0905 0.01%
018539 1.0654 1.0654 0.51%
018540 1.0558 1.0558 0.51%
021851 1.3531 1.4091 0.30%
011045 0.9025 0.9025 0.51%
960012 1.7261 3.1103 0.51%
014400 1.142 1.142 0.01%
014455 1.1974 1.1974 0.30%
014845 2.219 2.219 0.51%
015501 1.1112 1.1112 0.01%
002287 0.1767 0.1767 0.77%
004722 1.1158 1.3266 0.01%
163816 3.6657 3.6657 0.01%
163821 2.166 2.166 0.30%
163827 1.2112 1.6462 0.01%
510270 1.5508 1.8096 0.30%
024859 1.197 1.197 0.01%
024903 1.1243 1.1243 0.30%
001476 2.796 2.796 0.30%
006678 1.0966 1.1945 0.01%
009345 0.9828 0.9828 0.51%
009346 0.9502 0.9502 0.51%
002535 1.4764 1.7114 0.51%
000996 1.092 1.092 0.30%
007318 1.2823 1.3023 0.51%
551060 100.3605 1.0036 0.01%
018701 1.0916 1.2306 0.01%
016150 1.1179 1.1179 0.01%
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009414 1.6488 1.6488 0.30%
008096 1.0479 1.0479 0.77%
012600 0.7582 0.7582 0.30%
008662 1.1043 1.1794 0.01%
022859 1.221 1.221 0.30%
023104 1.0005 1.0005 0.30%
023670 1.2552 1.2552 0.30%
014397 1.1512 1.1512 0.01%
016895 1.3345 1.3345 0.51%
017133 1.3188 1.3188 0.30%
015089 1.4863 1.4863 0.51%
014049 1.0882 1.0882 0.51%
001370 2.253 2.253 0.51%
000305 1.126 1.6152 0.01%
003717 1.3765 1.4035 0.51%
163803 0.4136 4.3806 0.51%
163806 1.2352 1.9234 0.01%
163818 3.356 3.356 0.51%
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024720 1.1256 1.1256 0.01%
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资产配置
序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
1股票00.0000.00
2债券及货币4,003,011.2879.91
3现金471,809.8309.42
4其他资产6,766.3200.14
五大重仓债
序号 债券代码 债券名称 持有数量 持有市值 占净资产比例
111250314625农业银行CD1461,250.00(万张)124,286.43(万元)2.48(%)  
20925040925农发清发091,230.00(万张)122,759.40(万元)2.45(%)  
321238000623华夏银行债021,140.00(万张)116,211.95(万元)2.32(%)  
411250401725中国银行CD0171,050.00(万张)104,448.05(万元)2.08(%)  
523021423国开14950.00(万张)95,294.91(万元)1.90(%)  
费率结构
前端申购费率
申购金额区间（万元） 费率
前端赎回费率
持有年限 费率
不限0.0%
后端收费费率
持有年限 费率
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
买入计算
认/申购金额 万元
认/申购当时净值 元/份
长量费率折扣 %
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认/申购手续费 元
认/申购所得份额 元
卖出计算
赎回份额 份
赎回当时净值 元/份
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计算结果*计算结果仅供参考，请以基金公司提供的数据为准
赎回手续费 元
实际所得赎回资金 元
分红
序号 权益登记日 红利发放日 每份分红（元）
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年化收益率
今年以来 1年 3年 5年 成立以来
1.438%1.567%1.915%2.035%2.925%
净值增长率
1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.12%
0.37%
0.74%
0.11%
1.57%
5.86%
10.61%
49.05%
风险指标
1年 3年 5年
贝塔
0.00
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夏普比率
-184.50
-50.32
-31.85
特雷诺指数
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詹森指数
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0.00
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数据来源：长量基金研究中心数据更新时间：年月日

风险提示：投资有风险。基金过往业绩并不预示其未来表现，相关数据仅供参考，不构成投资建议。投资人请祥阅基金合同和基金招募说明书，并自行承担投资基金的风险。